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开展个人理财业务的违法责任
1.对直接负责的董事、高级管理人员和责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任情形包括:
①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的;
②未建立相关风险管理制度和管理体系,或虽建立了相关制度但未落实,造成银行重大经济损失的;
③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的;
④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的;
⑤挪用单独管理的客户资产的。
2.应该按照有关法律规定或者合同的约定承担责任的情形:
①未保存客户评估记录和相关资料,不能证明理财计划或产品是符合客户利益原则的;
②未按客户指令进行操作,或未保存相关证明文件的;
③不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。