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公司的对公账户 你了解多少?

分类:会计实操 | 更新时间:2018-10-11 | 来源:中华网考试

  银行是维持公司资金运作和持续发展必不可少的一个机构。正常情况下,银行会开设对公账户,为公司提供服务。

  总体来说,对公账户一共分为四类:基本账户、一般账户、临时账户和专用账户。而一般情况下,公司只会用到基本账户和一般账户。

  问题一:

  什么是对公账户?

  回答:

  对公账户全称对公结算账户,又称单位银行结算账户,是指以公司名义在银行开立的账户。主要分为:

  ★基本存款账户:

  存款人因办理日常转账结算和现金收付需要而开立;

  ★一般存款账户:

  存款人因借款或其它结算需要,在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立;

  ★专用存款账户:

  存款人按照法律、行政法规和规章,为对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立;

  ★临时存款账户:

  存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立。

  注意事项:单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个基本存款账户。

  问题二:

  成立企业必须要办对公账户吗?

  回答:

  答案是肯定的。

  创业初期,很多人以自己的私人账户来作为日常收付账户,但是这是不合法律法规的。没有对公账户,没有开票,缴税信用的问题都会接踵而至,客户也会对你失去信任。

  所以,在注册公司结束后,你必须要办理一个银行对公账户。

  问题三:

  怎么去银行办理开户流程?

  回答:

  ——准备资料;

  ——预约银行客户经理;

  ——法人持资料到达预约银行;

  ——现场核实;

  ——开户;

  ——领取开户许可证。

  问题四:

  需要准备哪些资料?

  回答:

  ★营业执照正副本原件

  ★法人章,财务章及公章原件

  ★法人身份证原件

  PS:如果法人到不了场,需要代办人的身份证原件及委托授权书,部分银行需要财务身份证复印件及联系方式。

  ★实地经营场地证明材料(租赁合同和产证复印件)。

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