随着人们收入水平的提高和人们理财观念的增强,以及各大银行在理财零售业务方面的调整,理财业务将会成为银行未来的利润创收一个不可或缺的重要一环。
做为理财业务直接参与者理财经理应该做到工作有方向、有思路、有方法;
学会与不同思维类型和性格类型的客户进行有效沟通,避免因沟通失误导致的营销失败甚至客户流失;
学习电话邀约,有效邀约和激活手中的沉睡客户; 学习面对面营销,有效利用每一次见面机会,高效进行营销工作和客户开拓;
从电子产品、高难产品(基金、保险等)等不同方面学习各类产品的话术设计,并对高难产品进行深入学习,以有效完成高难产品的营销任务,并能对营销结果进行工具化的分析和应用; 学会设计一系列的厅堂营销工具,创建和增强营销氛围。
1、帮助贵宾理财经理系统地了解财富管理业务体系和理财经理岗位定位
2、从初级的资产配置理念到多资产投资组合,从基本的客户需求分析到高端客户的需求创造
3、从基本的客群分类到客群管理和客户关系经营,提升投资理财能力和营销技巧
第 一单元:金融实战服务定位
1、开篇/课程导入/形成团队/破冰
2、为什么需要资产配置服务?
第二单元:贵宾财富资产配置体系建设基础
1、宏观经济与经济周期背景分析
2、国内贵宾理财经理提供资产配置服务分析
3、基于国内资本市场下的贵宾客户投资行为概论
4、国内财富管理客户投资理财资产配置行为心理分析
5、资产配置客户投资行为心理应用
6、银行贵宾财富客户资产配置语言沟通主要作战模式
第二单元:贵宾财富资产配置管理体系要素
1、收集不同资产标准目标客户基础信息资料
2、银行厅堂、外拓拜访、电话直销等信息收集技巧
3、国内财富管理群体六大通用特征
4、财富管理客户家庭资产配置财务报表制作
5、财富管理客户投资风险承受与投资风险偏好配比
6、财富理财规划目标与财富客户生命周期理论
第三单元:贵宾财富资产配置管理体系服务流程
1、贵宾财富资产配置管理第一步:稳妥的现金规划方案
2、贵宾财富资产配置管理第二步:完备的风险管控规划方案
3、贵宾财富资产配置管理第三步:战略性子女教育规划方案
4、贵宾财富资产配置管理第四步:前瞻性财务退休规划方案
5、贵宾财富资产配置管理第五步:机遇与风险并存的投资方案
6、贵宾财富资产配置管理第六步:未来财产分配遗产规划方案
第四单元:贵宾财富资产配置管理体系之市场经济指标分析
1、常见经济指标认知
2、财经信息解读当前经济现状
3、常用股票市场各项指数以及板块资讯
4、中长期投资市场分析探讨与判别对弈资产配置
第五单元:贵宾财富资产配置管理体系中间业务产品财富管理配置
1.现金及现金等价物类工具比对
2.基金工具分类与探讨
3.保险保障型产品分析
4.结构性理财产品构成分析
5.卡类业务竞争
6.贵金属投资形式与操作
7.外汇及其衍生工具
第六单元:贵宾财富资产配置管理体系案例分析
1、财富管理客户资产配置方案设计原则
2、财富管理客户资产配置方案编制要求
3、财富管理客户资产配置方案写作要求
4、财富管理客户资产配置方案写作格式
5、财富管理客户资产配置方案编制
6、财富管理客户资产配置效果预期
这堂课让我学习到了一些之前没有过的营销和接待客户技巧,从另一方面更好认识了如何做好客户工作,很高兴能接受到这么实战的知识,希望喻老师以后多来给我们授课。
诺达**创办于2006年,总部设立在深圳,是一家专注于为企业提供金字塔结构化思维培训方案定制的服务商。目前业务范围已遍布全国各个省市,成员主要分布在北京、深圳、上海、南京、杭州、广州等地。经过16年的发展与沉淀,现已拥有丰富的师资资源并从中整合一批精英讲师,涵盖管理技能、职业素养、人力资源、生产管理、销售管理、市场营销、战略管理、客户服务、财务管理、采购物流、项目管理及国学智慧12个领域的品牌课程,帮助企业学员学有所成,学有所用,为企业发展提供源动力。
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