周宏斌
零售银行私行财富管理
扫一扫咨询讲师
零售银行私行财富管理
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【专家简介】：
Ø 38年股份行金融从业经验
Ø 18＋年股份制银行零售营销、管理经验
Ø 现任某家族办公室副总裁
Ø 曾任光大银行上海分行私人银行首席投资顾问
Ø 曾负责光大银行私人中心营销类团队组建
Ø 数字营销：阶梯式营销管理模型创建人
Ø 原中国光大银行总行级内训师
Ø 原中国光大银行总行第一届金牌理财师
Ø 原中国光大银行总行第一届金牌营销导师
【专业背景】：
周宏斌老师金融从业38年，是银行理财第一笔理财产品的销售人，在大型股份制商业银行从事财富管理18年，销售过产品，管理过团队，创设过产品，熟悉银行零售业务、财富业务全流程，具有较强的组织架构设计能力、宏观分析能力，市场认知能力、产品判断能力、客户识别能力和理财经理提升能力。
长期的客户管理中积累了丰富营销管理经验，擅长根据财富管理关键节点进行诊断分析，找到财富管理中的解决方案，并能根据银行需求打通财富管理中的关键节点，理顺业务流程，提升营销效率。
长期的团队管理中周宏斌老师总结了很多的管理办法，针对不同状态的理财经理，尤其是私行级理财经理的管理上有自己的解决方案，对组织营销，推动产品销售有很大的提升作用。
周老师有较为成熟的产品配置方案，可以针对不同的市场环境、客户需求组合出不同的产品配置方案，尤其是高难度的基金和保险产品。帮助理财经理和支行完成销售业绩。
在客户把控上，周宏斌老师经过长期实践形成了一整套产品销售模型，对客户进行定位，并辅之于宏观分析决策方案，帮助理财经理尽快达到销售。
【专家简介】:
Ø 38年股份行金融从业经验
Ø 18 年股份制银行零售营销、管理经验
Ø 现任某家族办公室副总裁
Ø 曾任光大银行上海分行私人银行首席投资顾问
Ø 曾负责光大银行私人中心营销类团队组建
Ø 数字营销:阶梯式营销管理模型创建人
Ø 原中国光大银行总行级内训师
Ø 原中国光大银行总行第一届金牌理财师
Ø 原中国光大银行总行第一届金牌营销导师
Ø 原中国光大银行理财师大赛指定辅导老师
【专业背景】:
周宏斌老师金融从业38年,是银行理财第一笔理财产品的销售人,在大型股份制商业银行从事财富管理18年,销售过产品,管理过团队,创设过产品,熟悉银行零售业务、财富业务全流程,具有较强的组织架构设计能力、宏观分析能力,市场认知能力、产品判断能力、客户识别能力和理财经理提升能力。
长期的客户管理中积累了丰富营销管理经验,擅长根据财富管理关键节点进行诊断分析,找到财富管理中的解决方案,并能根据银行需求打通财富管理中的关键节点,理顺业务流程,提升营销效率。
长期的团队管理中周宏斌老师总结了很多的管理办法,针对不同状态的理财经理,尤其是私行级理财经理的管理上有自己的解决方案,对组织营销,推动产品销售有很大的提升作用。
周老师有较为成熟的产品配置方案,可以针对不同的市场环境、客户需求组合出不同的产品配置方案,尤其是高难度的基金和保险产品。帮助理财经理和支行完成销售业绩。
在客户把控上,周宏斌老师经过长期实践形成了一整套产品销售模型,对客户进行定位,并辅之于宏观分析决策方案,帮助理财经理尽快达到销售。
【主讲课程】:
Ø 营销管理类
《资产管理营销阶梯式数字化营销模型》
《净值化产品营销和亏损应对策略》
《客户KYC和资产配置策略》
Ø 流程管理类
《财富中心/私行中心机构设计和组织方案》
《财富经理/投资顾问财富实践方案》
《银行客户沙龙组织方案》
【授课风格】:
Ø 经验型讲课风格:通过剖析,形成数据分析和营销方案
Ø 理论与实际结合:银行基层25年,实战经验丰富,通过案例提炼观点
Ø 互动式思考模式:及时观察和反馈学员信息,进行内容深化
Ø 宏观分析能力:通过宏观分析和市场分析为客户做好资配方案调整
【专家荣誉】:
Ø 2020年担任分行私人银行部首席投资顾问期间:
Ø 2020年接受委托组建分行级私行中心,包括私行中心组织架构、网点布局、人员配置、客户调配、绩效考核等,熟悉相关财富中心建设方案。
Ø 投顾选拔培训,从232名理财经理中筛选出18个私行理财经理作为投顾培养对象。通过数据分析和走访找出每个私行理财经理的销售弱项,分析客户情况,提升营销能力,提高产品认知等,并制订个性化培训策略,针对性开展一对一辅导培训。通过每月1-2次的定点辅导提升他们的综合能力,目前18个私行理财经理销售能力和业绩均排列分行前30。
Ø 创建营销管理模型,为实现快速销售和提高理财经理销售效率,在长期营销管理中创建了阶梯式营销管理模型,通过模型算法分析可以有效提高客户识别能力,提供营销线索,发现营销人员营销短板,可以实现快速复制和提高营销效率。
Ø 理财师大赛成绩:
Ø 2020年获总行金奖1人、铜奖1人、优秀案例奖1人、优秀营销奖1人、优秀社区1人
Ø 2019年获总行银奖1人、优胜奖2人、分行比赛金奖1人、银奖1人
Ø 2018年获总行银奖1人、铜奖1人、优胜奖3人
Ø 辅导培训成绩:
Ø 参与多家城商行、农商行、邮政的财富中心建设工作,协助搭建分行级财富中心和选拔财富经理和财富顾问,形成了5大类、15个子项、50个分项系统化建设体系。通过体系化建设协助总分行组建财富管理体系。
Ø 资产配置和净值化产品营销辅导项目,针对当前财富管理中净值化产品营销难点,通过体系化的培训辅导提高理财经理对净值化产品的认知能力,提高营销自信和应对策略,帮助银行从简单产品向复杂产品营销转变。
Ø 亏损产品和投诉处理,2022年以来净值化产品出现了巨幅波动,造成客户体验和理财经理营销困境,针对亏损产品的处置和客户投诉提出了多种解决方案,挽回客户的损失和提高客户体验度。
Ø 客户沙龙组织方案,针对各银行投资者教育缺失比较严重情况和增加营销机会,迫切需要开展多种形式的营销模式,客户沙龙也已经成为各银行迫切需要具有的能力。在培训中协助银行组织过多场营销沙龙,获得了银行和客户好评。
【课程特色】:
通过数据监控,发现问题,找到症结,给出有针对性的解决方案,实操性强,管理精准,直接痛点,解决方法高效。
【2022年服务过的客户但不仅限于】:
2022年2月、3月,农商银行武汉分行 武汉农商行基金业务驻点辅导
2022年3月,中国邮储银行驻马店分行《邮政客群分析与营销活动组织 主题沙龙开展模式》
2022年5月、6月、7月、8月,农商银行武汉分行 武汉农商银行基金业务项目辅导、基金营销项目总结汇报
2022年8月,泉州银行《财富经理项目调研》
2022年8月,中国邮储银行吉安分行《理财经理大赛赛前辅导,资产配置规划书讲解和情景展示》
2022年8月,兴业银行深圳分行《客户KYC基础知识&话术通关演练》
2022年10月,泉州银行《财富经理客户体系搭建》
......
【2022年服务过的客户但不仅限于】： 2022年2月、3月，农商银行武汉分行 武汉农商行基金业务驻点辅导 2022年3月，中国邮储银行驻马店分行《邮政客群分析与营销活动组织 主题沙龙开展模式》 2022年5月、6月、7月、8月，农商银行武汉分行 武汉农商银行基金业务项目辅导、基金营销项目总结汇报 2022年8月，泉州银行《财富经理项目调研》 2022年8月，中国邮储银行吉安分行《理财经理大赛赛前辅导，资产配置规划书讲解和情景展示》 2022年8月，兴业银行深圳分行《客户KYC基础知识&话术通关演练》 2022年10月，泉州银行《财富经理客户体系搭建》 ......
