通过本课程的学习，理解什么是理财和理财规划，以及金融产品在理财中起到的作用。运用金融专业知识制定不同生命周期阶段相对应的理财规划方案的意义，了解理财目标和理财规划中应遵循的原则。掌握理财规划的基本原理并能在实际工作中灵活运用，掌握理财规划服务需要具备的基本知识和业务技能，了解理财的重要程度和理财对客户生活的影响。

**部分：理财的起源与金融的关系

一、理财的起源

二、理财的重要性

三、理财与金融的关系

第二部分：家庭理财规划的基本工具

一、储蓄

二、债券

三、保险

四、基金

五、股票

六、房地产

七、黄金

八、外汇

九、期货、期权等金融衍生品

十、银行同业理财产品介绍

    ☆案例分析（招商银行、中信银行）

第三部分：家庭生命周期理论

一、 什么是家庭生命周期

二、 家庭生命周期划分

三、 家庭生命周期与理财

四、 案例分析

第四部分：确定客户理财目标与需求开发

一、 识别客户类型

二、 确定客户理财目标

三、 客户需求深度挖掘

四、 匹配客户与理财产品

第五部分：理财服务的业务流程

一、 建立客户关系

二、 收集客户信息

三、 财务分析和财务方案评价

四、 制定理财规划方案

第六部分：金融产品在理财规划中应用

第七部分：理财人员服务营销策略

一、 以客户为中心的顾问式营销与开发

二、 客户导向营销计划

第八部分：客户差异化处理与营销技巧实战演练