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杨炯

女性家庭投资理财

杨炯 /

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课程背景

优雅、智慧的女人是一道美丽的风景,而学会打理财富、经营家庭的女人,才能让优雅、美丽永远绽放。课程旨在让您全面了解财富原貌,掌握财富主动权,构建一个财富安全、持续增值的生活体系。

课程大纲

**部分 更新你的理财观念
1.理财:三岁不早,六十不老
2.四则运算筹划理财人生
3.家庭理财八大新观念
4.家庭理财应忌“三多三少”
5.巧用逆向思维理家财
6.按“麦穗哲理”打理家财
7.平民化的投资经:专挑“小西瓜”
8.理财中的“稀释减损法”
9.能挣会花,善于投资
10.合理消费,慎重贷款
11.巴菲特的“三要三不要”理财法
12.上班族的炒股经
13.应对升息的七大理财举措
14.打理家财:怎样选择理财师
个案分享:我家的理财故事

 

第二部分:化解女性客户七大理财误区
误区1:“我不具备理财的才能”
误区2:“我现在还年轻,还用不着理财”
误区3:“我只把钱存在银行”
误区4:“会员卡消费节省开支”
误区5:“投资理财风险太大”
误区6:“随大流避免理财损失”
误区7:“我总爱消费,根本攒不到钱投资”
* 案例分析及互动研讨
       第三部分:帮助女性形成六个理财好习惯
习惯1:记录财务情况,改变不良的理财行为
习惯2:明确理财的价值观和经济目标
习惯3:确定净资产,使得资产不断增值
习惯4:了解收入及消费合理安排资金使用
习惯5:制定具体预算并严格按照计划实施
习惯6:削减开销,积少成多,让投资成倍增长
帮助女性客户从“月光族”成为“理财圣女”
* 案例分析及互动研讨

四部分   利用新的金融理财工具
1.银行储蓄细思量
2.银行服务多利用
3.“钱”来“钱”往不动现金
4.个人汇款有学问
5.银行“存钱”并非储蓄一条
6.开放式基金:百姓理财新渠道
7.网络做媒介,理财更轻松
8.银行卡使用完全攻略

第五部分 理财方案利弊分析
1.三个不同新婚家庭的理财方案
2.“小康之家”的理财之道
3.白领之家如何实现车房俱备有积蓄
4.当股东不如做房东:家外有“家”
5.打工族三口之家的理财方案
6.一对从事直销夫妇的理财方案
7.帮“善于理财”的人理财
8.先找银行后找车行不走弯路
9.自由职业者:怎样做好自己的财务规划
10.“月光一族”的理财诊断书
11.离异女性的“钱”程规划
12.帮孩子理财从打理压岁钱开始
13.存钱不是投资,节俭不是理财

第六部分 个人理财风险防范
1.家庭理财:一慢二看三**
2.个人也须防“破产”
3.金融消费也要维权
4.存折保管须谨慎
5.使用自动柜员机的“八项注意”
6.租个保管箱=花小钱买大平安
7.银行卡/折当心遭“克隆”
8.当心银行汇款引发的诈骗
9.取款也要加小心
10.当心新的金融诈骗:金蝉脱壳
11.提防网络陷阱
12.揭穿房产商的十大美丽诺言
13.聚焦民间借贷


第七部分 投资理财主渠道

1. 银行理财
2. 股票投资
3. 房产投资
4. 基金组合
5. 保险、债券、期货
6. 收藏、贵金属、外汇
7. 其他:彩票、汇率、信托等

第八部分  度身定做理财方案

一、了解现在——生命阶段和状态(生命周期阶段)
二、了解未来——生涯规划和理财目标(人生大事、里程碑)
三、了解身外——家庭财务的诊断与分析、财务比例分析
四、了解内心——对待世界的态度、投资经验和偏好、风险承受力

五、活在当下——构建一个财务安全的生活体系

1.现金流管理与消费规划
2.债务管理与信用管理
3.家庭资产的四维配置
4.投资组合设计与管理
5.个人财务风险的管理与保险规划

六、筹划明天——绘制一张通向人生目标的地图(为未来的人生计划做好财务安排)
1.职业生涯规划
2.婚姻中的财务问题
3.孩子养育教育规划
4.退休养老规划
5.财产的分配与传承
6.综合理财规划——基本原则和案例

七、和讲师面对面探讨理财之道

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