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马军生

银行经营管理法律风险防范

马军生 / 财务讲师

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**讲 概述


一、管理者在银行经营管理中的作用

二、法律风险是银行经营失败的主要原因之一

三、银行经营管理中常见的法律关系主要有:

1、与行政主管机关之间的法律关系;这部分法律关系是由《商业银行法》、《银行业监督管理法》、《商业银行资本管理办法》、《储蓄管理条例》等来调整。

2、与银行的业务交易对象之间的法律关系,如在储蓄业务、银行卡业务、网银业务、担保业务、贷款业务中所产生的法律关系;这些法律关系基本是由《民法通则》、《合同法》、《物权法》、《担保法》、《保险法》、《票据法》来调整。

3、与其他银行之间的法律关系;主要由《竞争法》来调整。

4、与员工之间的法律关系;主要由《劳动法》、《劳动合同法》来调整。

四、银行经营管理中常见法律问题和风险,主要来自于与银行的业务交易对象之间的风险。


第二讲 合同法与银行法律风险及其防范

一、合同的本质以及签订合同的目的

二、签订合同基本原则

三、合同的成立

1、合同成立的条件

2典型案例分析:杨某与某银行间的储蓄存款合同是否成立?

四、表见代理

1、典型案例分析

2、表见代理的含义

3、表见代理的法律风险及其防范

4、典型案例分析:

五、合同主要条款

1、通用合同的主要条款

2借款合同的主要条款

3合同主要条款约定不明确时的解决方法

4典型案例分析:

六、合同的履行

1合同履行的原则

2、典型案例分析:

七、违约责任

1过错原则

2、典型案例分析:

3、承担违约责任的形式

4典型案例分析:

第三讲 担法法与银行的法律风险及其防范

一、担保的种类

二、担保合同效力的法律适用

三、抵押

1、可以抵押的标的物

2典型案例分析

3、担保优先权的例外及其法律风险

4、高额抵押金额及其法律风险

5典型案例分析

四、质押

1、可以质押的权利

2、质押成立的条件

3、高额质押

4、应收账款质押登记办法

5典型案例分析

五 综合典型案例分析: 


第四讲 诉讼法与银行的法律风险及其防范

一、综述

1诉讼决策

2诉讼目标

3财产保全

4、举证责任

5、诉讼时效

6、诉讼管辖

二、典型案例分析


第五讲 消费者权益保护法与银行的法律风险及其防范

一、将银行客户纳入消费者进行倾斜保护的原因

二、金融消费者权益保护的法律体系

三、银行业金融机构的行为准则

四、典型案例分析

5、销售文件合规要点

6、对销售行为的要求:以客户评估和风险确认为核心

7、理财产品销售的禁止性规定

8违法责任


第六讲 票据法与银行的法律风险及其防范

一、票据法要点

二、典型案例分析


第七讲 市场竞争法与银行的法律风险及其防范

一、概述

二、典型案例分析

 

第八讲 金融犯罪的相关刑法规定及风险防范

一、金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪

二、金融工作人员受贿罪

三、金融工作人员挪用资金罪

四、违法向关系人发放贷款罪、违法发放贷款罪

五、用帐外客户资金非法拆借、发放贷款罪

六、非法出具金融票证罪

七、对违法票据承兑、付款、保证罪


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