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余建军

网上银行、手机银行、微信银行、助农金融服务业务创新

余建军 / 政府产业规划讲师

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课程背景

1、互联网金融的快速发展正在给银行业的发展带来巨大的冲击:一方面,互联网 金融新兴参与者(第三方支付、P2P、众筹、垂直搜索等)正大力布局金融服务 领域,银行业在经营理念与业务发展上面临严峻挑战;另一方面,伴随着银行 业开始积极拥抱互联网、传统业务纷纷触网之际,银行之间的竞争趋于同质化、 白热化。在“互联网 金融”时代下,商业银行如何借势突围,实现业绩持续增 长,已成为银行家必须要积极应对的主题; 2、在应对互联网金融冲击的探索过程中,银行面临着以下考验: • 在理念上:互联网思维正在对银行文化观念、思维观念带来巨大冲击,仍然坚 持传统“工程师思维”成为银行发力互联网金融的重要短板; • 在战略上:银行对互联网金融的应对策略仍然主要聚焦在单项业务、产品上, 当下银行更需要从整体上对业务布局、风控模式与盈利模式等重新统筹规划与 调整创新; • 在客户端:互联网金融快速提高了客户对银行服务的预期,客户需求更加复杂 多样,个性化、差异化的服务不再是高端客户的专属,对银行的客户需求分析 和服务能力提出更高的要求; • 在营销上:互联网为银行营销提供了新的介质和传播模式,新兴网络传播工具 不断涌现,如何在平台间增进营销互动性、传播性,实现营销精准化、批量化, 如何协同线上线下的定位布局,发挥渠道合力成为营销团队新挑战; 3、从宏观环境着眼到微观业务聚焦,从发展理念融合到实操工具掌握,本课程 洞悉商业银行发展互联网金融业务的机遇与挑战,旨在提升银行应对策略与实 现营销创新;剖析互联网金融企业运营和盈利模式,深入解读互联网思维模式, 强化互联网金融时代客户群针对性应对策略,助力银行传统业务在互联网金融 时代的布局优化,探索线下网点与互联网金融相融合的营销理论和营销O2O 模式,推动银行学习互联网思维,提升服务与产品竞争力,创新营销模式,以 更灵活、更动态、更前瞻的适应型战略来应对新的竞争。

课程目标

★ 透视趋势,掌握先机:结合案例分析互联网金融发展前沿动态,汲取互联网企业和同行领先者的典型案例精华,开阔视野,提升认识;分析互联网金融主要发展模式及其创新理念,增强发展互联网金融业务的使命感和紧迫感; ★ 聚焦差异,创新模式:共同探索传统业务的优化策略,帮助银行快速提升重点业务,构建银行的互联网生态金融;聚焦电子银行的最新做法,借鉴智慧银行的建设经验,共同探索“银行互联网化”和“‘互联网 ’银行“的内容、模式和经验教训,引领学员洞察金融业发展趋势、重构银行核心竞争力; ☆ 构建模型,快速部署:开展“

课程大纲

**篇:电子银行营销迭代

1、【室内拓展】电子银行压力测试

2、【小组讨论】网银的主要功能是什么?

- 中行网银新模式

- 德意志银行案例

3、【角色扮演】信用卡是一种什么样的工具?

- 中国信用卡报告

- 芝麻信用的启示

- VIP卡的启示

- 汽车产业链大数据的教训

4、【案例分析】手机银行与微信银行

- 浦发银行手机银行案例

- 浦发银行微信银行案例

5、【小组讨论】电子银行社会化营销模式

- 工商银行案例

- 微信平台:商业银行个人理财产品销售的2种常见应用方式

- 微信平台:深入应用的5种主要接口

- 微信平台:深入应用的8大步骤

6、【小组竞技】互联网金融背景下电子银行创新

- 【课堂设计】《我们的电子银行优化思路》


第二篇:变化中的商业银行

1、【小组讨论】银行互联网化

- 四化建设

- 智慧银行集中亮相:建设案例分析

- 银行网点是否大规模裁撤?(民生银行案例)

- 如何分流人员?如何提升技能?如何充实职能?

- 来自一线的感言:民生银行案例

- 销售化与智能化:民生银行案例

2、【角色扮演】现在就是未来

- 未来银行案例研讨:交通银行案例

3、【小组讨论】银行互联网化模式

4、【案例分析】银行互联网化经验教训

5、【小组讨论】银行互联网化趋势

6、【小组竞技】《我在现场》


第三篇:挑战互联网银行

1、【小组竞技】五力模型与奔腾年代

2、【小组讨论】就这样被互联网银行颠覆

- 网商银行案例研讨

- 微众银行案例研讨

- 80/20法则与2/80法则

3、【案例分析】数字技术优化

- 利用数字技术优化的组织

4、【小组讨论】银行的机会与挑战

5、【小组竞技】避免灾难性的循环

6、【课堂作业】《我们洞察未来》报告


第四篇:电子银行战略选择技术

1、【小组竞技】《迷失丛林》

2、【小组讨论】战略选择技术与战略分歧

3、【案例分析】更多战略分析工具与Multi-Point多点竞争战略

4、【WorkShop工作坊】

-《 SPACE:电子银行差异化竞争战略地位态势与行动评估》

5、【小组竞技】现场作业点评

6、【家庭作业】《全球银行业展望》报告


第五篇:电子银行应对策略

1、【角色扮演】银行超越客户期望的12种方式

2、【案例分析】以信息为主导实施转型

- 创建以客户为中心的银行

- 财富云-微秘书终端:宁波银行案例分析

- 6维度推进

- 服务对象的转型

- 客户渗透的价值

- 运作模式的转型

- 跃出战壕

- 增长模式的转型  建立可持续的竞争优势

- 转型的问题和困难

3、【小组讨论】公司业务突破点

- 亚投行是一个箩筐/杠杆/支点,还是一个壁垒?

- 操作案例分析:某分行案例

- 银行业务是一个动态发展的概念

- 符合现有监管框架和市场环境要求的产品体系

- 重点新产品

- 案例分析:承债式并购业务

4、【案例分析】个金业务突破点

- RFM精准营销

- 【课堂设计】《销售信》

5、【小组竞技】我们的应对策略行动方案

- 有哪些互联网工具?

- 合作伙伴在哪里?

- 【WorkShop工作坊】《电子银行应对策略行动方案》


第六篇:电子银行与助农金融服务

1、【案例分析】贵农云建设思路解读

- 四川省联社互联网金融战略借鉴

2、【小组讨论】农村互联网金融的发展现状

- 【小组竞技】集思广益

3、【案例分析】互联网金融对农信社/农商行的影响

- 究竟是互联网 银行?还是银行 互联网?

4、【课堂作业】助农金融服务的市场定位与发展方向探讨

- 我们严重的缺失在哪里?

 

第七篇:跨越战略转折点

1、【案例分析】老革命遇到新问题

2、【小组讨论】商业银行经营体系变革创新

- 银行变革创新基础优势

- 竞争对手的软肋

- 银行变革创新9大途径

3、【角色扮演】冲击与激励

4、【案例分析】重构银行愿景

5、【小组竞技】跨越战略转折点

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