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雷勋华

信贷业务尽职调查与风险管理

雷勋华 / “零税负”资产重组讲师

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课程大纲

课程对象董事长、总经理、副总经理、财务总监、融资总监、融资经理、信用经理、风控经理、融资专员、信用专员、风控专员等

课程特色咨询式培训、实战派风格、针对性强、追求“落地”文化

课程大纲

模块一  风险及其分类

  • 什么是风险

  • 风险的分类

  • 什么是风险管理

  • 风险管理的必要性

    【案例分析】

模块二  尽职调查的原则与方法

  • 尽职调查的目的

  • 尽职调查的原则

  • 尽职调查的方法

  • 尽职调查信息来源

    【案例分析】

模块三  尽职调查的内容

  • 客户背景调查(个人客户、企业客户)

  • 借款人信誉

  • 借款用途及期限

  • 还款来源

  • 资产负债状况

  • 借款成本承受能力

  • 管理能力

  • 行业发展前景

  • 现金流稳定性

  • 风险管控能力

    【案例分析】

  • 模块四  经营动态链分析

  • 业务循环分析

  • 运营能力分析

  • 应收帐款周转率指标分析应注意的问题

  • 存货帐款周转率指标分析应注意的问题

  • 盈利能力分析(总体)

  • 盈利能力分析(单品及构成)

    【案例分析】

模块五  发展潜力分析

  • 行业分析

  • 财务分析(收入、利润增长率、毛利变动趋势、费用变动趋势)

  • 采购分析

  • 销售分析

  • 研发技术分析

    【案例分析】

模块六 股权质押尽职调查的关注点

  • 质押股权的内涵

  • 质押股权的内涵

  • 股权的权属关系

  • 股权的流动性分析

  • 股权的价值分析

    【案例分析】

  • 模块七 质权的效力及实现

  • 股权质押对所担保债权范围的效力

  • 股权质权对质物的效力

  • 股权质权对质权人的效力

  • 股权质权对出质人之效力

  • 质权实现

    【案例分析】

模块八 融资方案设计

  • 股权融资应具备的条件

  • 债权融资应具备的条件

  • 融资规模

  • 融资方式

  • 融资渠道 

  • 融资成本

  • 融资用途

    【案例分析】根据学员企业实际情况设计融资方案

     

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