一. 讲座主题与中心

本讲座主题为：积极借助大数据手段 加强银行风险有效防范”。

讲座以商业银行在进行信贷风险、操作风险等管控时，所面临的信息不对待或虚假信息、风险管理手段相对滞后、风险管理流程冗长等内部实际问题，以及互联网技术手段及互联网金融行业的外部冲击等客观现实为切入点，解剖商业银行在风险管控方面的信息短板、技术短板和数据短板问题，为商业银行提出应利用大数据技术和大数据手段，加强对信贷客户的全面画像、对风险因素的及时预警，从而完善商业银行风险管控体系，全面提升商业银行自身的风险管控水平。

二. 讲座目的与效果设计

**此次讲座，可清晰了解以下内容：

n 什么是“大数据”，什么是大数据技术与大数据功能；

n 什么是金融大数据，金融大数据数据源及其分类；

n 内部数据与外部数据如何有机结合，并应用到金融机构中；

n 什么是客户画像和产品画像，二者如何映射，客户画像标签体系如何构建；

n 客户营销流程是什么，如何实现精准营销；

n 互联网征信数据来源有哪些，如何借助互联网数据进行征信分析；

n 新金融形态下，商业银行传统金融风险（三大风险）以及新形势下的重要金融风险（互联网IT风险、信息安全风险、复合型风险）；商业银行经营网点面临哪些具体风险；

n 商业银行如何借助大数据手段，实现对各类风险的有效管控和预警。

三. 讲座内容与授课设计

讲座总体时间拟定为6小时，时间设计方案如下：

（一）讲座内容设计

n 大数据的理解与大数据技术

n 基于大数据的客户画像

n 基于大数据的客户营销

n 基于大数据的互联网征信数据来源与征信分析

n 基于大数据的风险管控与实际应用

（二）互动方案设计

讲座中将对参训人员进行随机分组，确定每个团队的团队长、团队秘书和团队发言人。每个团队将会领取各自的主题任务；讲座结束前将进行团队陈述总结，解答主题任务。

在讲座过程中，由参训人员及团队，根据预设的商业银行风险情景案例展开分析，并分组辩论（2人VS 2人制）和进行角色扮演（3人VS 3人制）。

（三）其他方面要求

讲座现场需提供白板及黑色写字笔，以便进行相关的画图、板书讲解。

四. 讲座提纲

n 认知基础篇：大数据认知及其技术与应用

Ø 大数据的内涵与实质

Ø 大数据的特征

Ø 大数据主要技术

Ø 大数据主要应用

Ø 大数据发展与未来

n 金融数据篇：金融大数据认知及其应用

Ø 金融大数据的产生与类型

Ø 大数据在金融领域的应用

Ø 金融大数据发展十大趋势

n 银行数据篇：银行大数据认知及其应用

Ø 银行大数据类型

Ø 银行大数据的优势与劣势

Ø 国际先进银行与国内银行的大数据应用

Ø 银行大数据应用场景

n 数据画像篇：基于大数据的客户画像与营销

Ø 基于大数据的客户画像流程

Ø 基于大数据的产品画像流程

Ø 客户与产品的映射流程

Ø 基于大数据的客户营销与精准营销

n 数据征信篇：基于大数据的客户征信分析

Ø 征信业发展现状

Ø 征信大数据采集平台

Ø 小微金融信用评估平台

Ø 征信中的内外数据应用

n 数据风控篇：基于大数据的银行风险管控

Ø 商业银行主要的风险与新型风险

Ø 大数据在银行风险管控中的应用案例

Ø 大数据风险控制手段与技术

Ø 银行网点风险管控中大数据手段应用