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毛英

银行资管计划与债权直接融资

毛英 / 信贷风险管理与投资项目评估讲师

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课程大纲

一、背景

1、 一个起点:银监会“8号文”

2、 监管变革、机构博弈与同业竞合

n 大资管时代的来临

n 经济转型与金融压抑

n 当前显著的金融压抑特征

n 大资管时代的监管博弈

n 大资管时代的机构博弈

n 商业银行投行业务的快速崛起

n 券商、信托、基金相关业务回顾

二、债权直接融资工具、银行资产管理计划分析

1、 首批11家银行试点

2、 两项试点相辅相成:资产端?资金端?

3、 试点银行两种角色:发起管理人、投资者

4、 当前进展:工行温和 交行激进、光大银行将原有理财产品转化

三、该业务对银行的影响分析:长期利好

1、 摆脱刚性兑付

2、 银行主导的资产证券化模式

3、 非标资产转标准

4、 银行信贷脱媒而直接融资继续主导做媒

5、 减少通道环节

四、如何来做:适合自己**重要

1、 规模

2、 封闭期

3、 业绩比较标准

4、 投资策略的侧重点:方向、比例、上下限

5、 流动性要求

6、 费率设计

五、银行对当前通道业务的重新审视与选择分析

1、银信理财合作

产品创新思路、规模先降后回、监管上打压限制、合作多元化、风险源

2、 同业代付及偿付                      

操作流程、三大产品创新类型、监管限制、风险点              

3、票据买入返售                      

业务规模疯狂增长、卖断与买入返售违规、持续监管严查                        

4、票据信托业务                      

一度狂飙突进、已被禁止            

5、信托受益权买入返售                                              

规模凶猛、 三种衍生模式、监管上收紧          

6、信用证信托业务                        

期限不匹配、信息不对称的缺陷;或被叫停              

7、券商资管通道业务                

出现井喷、五大类型主要产品、监管加强            

8、银基合作通道业务                        

不受监管管控 、风险源      

9、信贷资产转让                        

三种类型、双层监管、抗风险能力降低

10、债券承销通道业务                        

规模正在扩大 、同业竞争加剧              

11、银保同业质押贷款  

背景、风险源分析

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