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贺红玲

家庭理财与风险管理

贺红玲 /

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课程大纲

一、教学目标:

**本课程的学习,使学员了解家庭理财与风险保障的基础知识,理解家庭理财的基本原理和方法,重点把握如何运用寿险来为家庭进行风险防范与理财规划,并结合实际操作能力的训练,使学员学会制定完善的寿险规划,并能对客户提供较为全面的理财建议,提升学员的销售技能,更好地为客户服务。

二、 课程对象:

保险销售人员、理财规划师

三、主训导师:贺红玲(简介略)

四、教学方式:

讲解、故事讲述、案例分析、讨论、现场演练

五、课程大纲:

**章 理财基础知识

一. 了解家庭理财的概念、理财者风险偏好的类型及特点。

1.家庭理财的概念

2.家庭理财与投资的区别

3.六个方面的理财观念

4.了解基本的投资组合模式

二. 理财者的价值取向与行为特征

1.家庭理财的概念

2.家庭理财与投资的区别

3.六个方面的理财观念

三.货币的时间价值。

1.货币的时间价值、现值与终值以及年金的含义与计算

2. 单利与复利

四.家庭理财的生命周期。

五.基本的投资组合模式。

第二章  家庭理财过程及风险管理

一.家庭风险管理

家庭风险构成、家庭风险管理的过程、意义及常见应对方法

二.家庭理财过程中的风险管理

三. 家庭风险保障规划(保险方案规划)制定的步骤

  教学策略:讨论: 以学员自身的情况为依据,讨论给自己做家庭风险保障规

划的步骤,并发布。

第三章  寿险与家庭理财风险保障

1.寿险保障需求分析原理

2.寿险保障需求估算方法

3.寿险保障需求的估算过程

4.寿险保障需求的检测与调整

第四章  寿险与教育金规划

1.子女教育需求分析

2.子女教育金投资工具

第五章  寿险与养老金规划

1.中国老年化、社会养老保险的现状及发展趋势

2.退休规划的正确思路和方法

3.运用寿险规划养老金的方法。

教学策略:为不同家庭设计合理方案

第六章  综合案例分析

1.理财规划的实操过程

2. 单身个人综合理财案例

3、中产家庭综合理财案例

4.高收入家庭综合理财案例

教学策略:讲授、分组讨论并发布

备注:以上大纲仅供参考,实际授课根据企业需求适当调整.

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