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胡元未

消费金融电话核查

胡元未 / 银行个贷与小微业务风控实战专家

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课程大纲

课程一(上午)宏观经济状况及金融痛点

一、 宏观经济分享

1、 主要经济数据

2、 2019年经济走势

二、消费金融业务的难点

1、个人融资渠道

2、个人信贷业务痛点

课程二(上午):消费金融业务的本质

一、金融的本质

二、消费信贷的实质

休息10分钟

课程三(上午):电话核查概况

一、电话核查要素

二、电话核查目的

1、了解真实可靠信息

2、风险防控

……

三、电话核查要求

课程四(上午):电话核查的准备

一、心理准备

二、资料准备

三、话术准备

四、问题准备

午休

课程五(上午):电话核查务实操作

一、电话核查20问

1、基本信息

2、工作信息

3、家庭信息

4、征信/信用信息

5、联系人信息

……

休息10分钟

二、电话核查核心10问

1、确认被核查人身份

2、确认核查人工作/收入

……

情景演练

休息



第二天

课程一(上午):不同信息交叉验证

1、不同资料交叉验证

2、不同人交叉验证

3、人与资料交叉验证

……

课程二(上午):总结:电话核查重点要点

一、电话核查重点

1、身份---防欺诈风险

2、收入---防信用风险

二、电话核查要点

1、被核查人

2、核查时间

3、核查内容

……

休息10分钟

课程三(下午):电话核查特殊情景应对

一、被核查人配合意愿度差

1、敏感型

2、狡诈型

……

二、被核查人避重就轻

1、模糊回答

2、答非所问

……

午休

课程四(下午):电话核查技巧

一、音量控制

二、语速语态

三、态度立场

四、时间控制

五、心理干预案例分享

情景演练(多组对练)

休息10分钟

课程五(下午):特殊客户处理及合规

一、重点客户或高风险客户

二、复杂背景客户

三、异地客户催收技巧

课程六(下午):电核法律风险规避

一、常见法律风险

二、风险规避措施


课后交流

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