课程背景：

随着财富管理时代的到来，客户对权益类产品的热度不断提升，从公募基金到私募基金逐渐成为家庭资产配置中首选的投资产品。由于权益产品底层资产与配置策略不同，致使财富管理顾问在权益类产品推荐时面临着风险不确定、客户服务难、行业解读难、项目讲解难等诸多问题，该课程将提升财富管理顾问在权益类产品分析、解读、服务的能力，能够根据机构现有产品与资源，设计权益私享路演与营销策略，提升权益类资产配置能力。

课程收益：

业绩：促进金融机构权益类产品产能提升

场景：多个营销场景权益类产品营销案例分析

专业：能够为客户制作投资管理方案，提升服务口碑

课程风格：

源至实战：萃取至财富管理团队综合理财营销技术

逻辑严谨：不同以往营销分享式课程，有实务更有深度

案例分析：大量实践案例深度挖掘分析，给予学员**启思

课程时间：2天，6小时/天

课程对象：理财经理、财富管理顾问

课程方式：案例分析 实战演练

课程大纲

**讲：财富时代与权益配置

一、中国进入财富管理3.0时代

阶段一：理财启蒙阶段的权益产品营销

阶段二：理财规划阶段的权益产品营销

阶段三：资产配置阶段的权益产品营销

二、强监管时期下的基金投资需求

1. 强监管：金融强监管与百姓理财尬局

2. 高透明：基金经理人与基金持仓分析

3. 客变化：暴雷潮、资产荒与营销心态

三、新经济周期下的基金理财优势

1. 专业优势：从个人投资到专业委托理财的转型

2. 技术优势：人工智能投顾问对基金投资的影响

3. 风控优势：从行为数据了解优质资产

第二讲：投资管理、配置制胜

一、家庭投资管理误区

案例：从盲目投资到投资管理

案例：从基金定投到策略定投

案例：从基金购买到策略组合

二、家庭投资管理策略

1. 洞察：洞察投资环境与宏观格局

2. 定位：定位家庭目标与所处位置

3. 策略：选择适用的资产配置策略

4. 配置：金融产品配置与架构设计

三、家庭投资管理策略

1. 战略与战术配置

2. 核心与卫星配置

3. 跨境、跨类别、跨代际配置

第三讲：权益类产品甄选分析

一、基金产品甄选及分析

1. 基金经理人评选关键指标

案例：某机构基金产品分析

训练：自有基金产品分析

二、私募产品甄选及分析

1. 基金经理人评选关键指标

案例：某机构基金产品分析

训练：自有基金产品分析

三、训练——机构现有权益类产品分析

解析：机构现有权益类产品资料

训练：机构现有权益类产品分析

PK：机构现有权益类产品推荐

第四讲：权益类产品推荐技术

一、从陌生到信任的权益产品推荐

案例：G先生权益产品推荐

1. 流程：权益产品客户经营流程

2. 技术：信任、影响、产品、服务、配置

二、常用权益类产品推荐技术

1. 产品模型：收益、期限、风险

2. FABE模型：卖点-优势-价值-实例

3. BIDG模型：注意-兴趣-欲望-行动

4. BPSP模型：背景-问题-策略-产品

三、权益类产品客户KA沟通能力

1. 萃取现有客户案例

2. 客户KADOME模型应用

3. 沟通策略与表述内容复盘

第五讲：权益类产品客户经营

一、家庭财富生命周期与客户存折修订

1. 家庭财富生命周期与权益配置

工具：家庭财富管理权益修订

训练：家庭财富管理权益修订

二、经营流程：权益类产皮客户经营流程

1. 建立渠道：寻找客户资源六个方式

2. 精准推送：微信时代下的精准营销

3. 关系链接：关系链接三种有效方法

4. 客户分析：价值百万的KYC客户档案

5. 解决方案：一张A4纸的投资管理方案

6. 异议处理：客户项目认知与异议处理

7. 价值经营：客户价值经营与管理标准

三、移动经营：建立财经资讯解读系统

1. 专业文章发送与解读技术

训练：专业文章编撰与呈现

2. 空中沙龙策划与实施

四、活动经营：以项目媒介整合资源

1. 私享活动策划与资源整合

训练：私享活动策划

2. 私享活动策划与实施

五、财策经营：围绕客户生命周期进行投资管理

案例：子女教育与权益类产品配置

案例：退休管理与权益类产品配置

案例：传承管理与权益类产品配置

第六讲：权益类产品路演技术训练

一、权益类产品空中沙龙路演训练

1. 通用空中沙龙路演训练

2. 学员自选空中沙龙路演训练

点评：路演复盘与技术迭代

二、权益类产品线下沙龙路演训练

1. 通用线下沙龙路演训练

2. 学员自选线下沙龙路演训练

点评：路演复盘与技术迭代

第七讲：投资管理服务报告制作与呈现

一、投资管理服务报告类型

1. 月：投资表现汇报、持仓调整建议

2. 季：季度复盘、问题分析与策略调整

3. 年：整体资产情况汇总、大类资产趋势研判

二、投资管理报告框架逻辑

1. 趋势：市场整体趋势分析

2. 表现：现有投资组合结果

3. 风险：现有投资组合风险

4. 策略：投资组合调整建议

三、训练——某客户投资管理报告制作

课程结束