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胡元未

新时代银行线上个贷产品营销

胡元未 / 银行个贷与小微业务风控实战专家

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课程大纲

课题一、个贷业务现状及痛点

一、 宏观经济分享

1、 主要经济数据

2、 2021年经济走势

二、成都个贷市场分析

1、成都经济金融概览

2、个贷业务或产品情况

3、本行产品SWOT分析

三、个贷业务的难点

1、个贷业务的实质

2、个贷客户画像

3、个贷客户融资痛点

课题二、新时期银行个贷业务“危”与“机”

一、 疫情对信贷业务的挑战

1、 市场/业务逻辑变化

2、个贷客户金融消费需求变化

3、监管合规要求日益提升

4、 业务发展及资产质量“矛与盾”

二、对信贷业务的机遇

1、新时代新机遇:“双循环、新基建”

2、监管红利释放期

3、转变经营思路

4、拓展业务路径

5、加强内部能力提升

课题三、个贷存量客户获客(提升活跃度、复购率、利润贡献度)

一、服务提升抓存量

1、组合服务

2、延伸服务

3、增值服务

(案例分析)

二、数据挖掘盘活存量

1、白名单

2、远程“无接触”营销

三、联合营销拉存量

1、产品价值深挖

2、不同产品组合

3、跨界合作

课题四、个贷增量客户获客(提升客户基数总量、转化率)

一、线上获客

1、金额科技技术

1)ABCDE

2)技术发展趋势

2、电商系

1、阿里

2、京东

……

3、银行系

1)招商银行VS重庆农商行

2)微众银行VS重庆银行

二、O2O获客

1、线下导流

2、线下场景拓展维护

3、线下线上互动营销

三、私域流量培育

1、朋友圈

2、社群营销

3、分销裂变

4、渠道引流

四、线下导流

1、渠道

2、存量客户的盘活

3、网点营销能量释放

4、政企合作

5、核心企业“信用扩张”

6、直客

(案例)

五、数据使用的风险规避

1、隐私保护

2、如何合法授权

3、操作风险

4、声誉风险

六、线上个贷模式/产品创新

(案例分享)

课程五、个贷业务风险控制

一、 个人经营性贷款分析

1、 个人经营贷款四大风险

2、 经营软信息风险分析

二、个人消费贷款分析

1、个人消费贷款特征

2、个人消费贷款风险特性

三、个人贷款客户偿债能力评价

1、个人经经营性贷款的偿债能力评价

2、个人消费贷款偿债能力评级(房贷、车贷、消费贷)

(案例分析)

课后总结/分享/交流

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