一、财富管理市场及发展趋势

1、财富管理市场的规模与增长

2、财富管理服务发展的阶段

3、财富管理在零售业务中的作用

4、理财经理在财富管理服务中的定位

二、理财客户心理分析与理财规划设计

1、客户经营中的常见问题

客户的留存

客户价值提升

如何解除客户对理财产品收益率的纠结

2、理财规划的核心要素

我现在在哪

我将要去哪

如何达成目标

3、客户理财规划的步骤

了解客户家庭情况

为客户做财务诊断

理财目标的设定

资产配置方案设计

定期检视

三、资产配置方法与产品解析

1、资管新规对理财产品带来的影响

2、理财产品的分类与特点解析

债权类产品

权益类产品

商品及衍生产品

混合类产品

3、资产配置的方法

依据理财目标法

核心—卫星组合法

标准普尔配置法

四、理财方案营销沟通技巧

1、营销实战中的困惑

2、初步接触的技巧

3、需求沟通的技巧

客户购买价值等式

有效提问法

4、方案及产品沟通技巧

5、案例研讨与分享