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金钟

高净值跨境客户的开拓与维护

金钟 / 美国注册财务策划师

课程价格: 具体课酬和讲师商量确定

常驻地: 上海

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课程目标

1、初步了解我国高净值客户跨境消费、投资、教育方面的热点和需求,帮助学员可以通过客户需求的方式来分层 2、了解如何开拓高净值跨境需求客户,同时能够初步获取客户的信任 3、分析了解高净值跨境客户的具体需求,找到合适的资产配置方案,同时理解如何对此类客户做相关维护,保持良好的关系,进一步提升客户价值 4、简单阐述宏观经济中高净值跨境客户相关的热点 5、适当穿插情景演练和分组讨论,帮助学员理解并掌握相关技巧和技能

课程大纲

一、宏观经济对于客户的影响

1.1 中美贸易战与人民币汇率

(1)美国政策对美元的影响

1、特朗普政府的政策

2、美联储的加息周期

(2)人民币汇率

1、我国现阶段政策导向

2、M2

3、所谓房价

(3)人民币汇率对于客户的影响

1、资产组合

2、通货膨胀(案例:土耳其)

3、境外消费问题解析

1.2 国内宏观政策对于客户的影响

(1)大资管新规对于客户的影响

1、我国现阶段的主要矛盾

2、破刚兑、去通道、降杠杆

3、市场收益率

(2)大类资产轮动对于客户的影响

1、美林时钟

2、现阶段宏观经济对于资产组合的影响

1.3 美元配置的重要性


二、跨境客户画像

2.1 跨境客户需求--资产保全与资产传承

(1)家庭保障体系的建立

1、家庭收入保证

2、家庭损失补充

3、婚姻财产保全

4、给予资产配置建议

(2)资产传承

1、被保险人变更

2、美元资产配置

3、税收减免

4、给予资产配置建议

2.2跨境客户需求--海外置业与身份规划

(1)海外置业相关热点问题解读

1、发达国家案例--英国、美国

2、发展中国家案例--东南亚

(2)身份规划相关热点问题解读

    1、CRS对于客户的影响(核心税务问题)

2、案例分析--美国、希腊、圣基茨

2.3跨境客户需求--留学

(1)K12教育热点国家--瑞士

(2)高中以上教育热点国家--英国、美国、加拿大


三、高净值跨境客户的开拓与维护技巧

3.1 建立良好的信任

(1)建立良好的**印象

(2)价值观和性格

(3)KYC与需求引导

(4)建立情感上的连接

(5)一次只给一个建议

3.2 活动营销

(1)活动营销的核心--场景

1、高维度的场景

2、高频次的场景

3、中介渠道--对应不同的场景

4、二代开发

(2)精细化客户沙龙

3.3 微信营销(补充知识,非必选课程)

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