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宋佳龙

强力竞争下基金、证劵、理财、三方发展趋势

宋佳龙 / 花旗银行/高端客户投资规划经理

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课程大纲

适合对象---------------------------------------------------------------------

投资顾问、理财经理、财富管理顾问、金融业人员、客户经理、基层主管、支行负责人、分行行长

课程时间---------------------------------------------------------------------

1天,6小时。

课程大纲---------------------------------------------------------------------

一、强力竞争下基金业发展趋势                                          

分组PK 与 积分竞赛

1. 海内外股市与基金行业分析

A. 美股与基金业

B. 港股与基金业

C. A股与基金业

2. 公募行业整体概况

A. 公墓基金成立时间与A股

B. 公墓基金公司数量历史变化

C. 公墓产品数量与规模历史变化

3. 基金投资者结构

A.股票 VS 债劵 VS 混和 VS 货币 VS QDII 投资者结构

B.社保基金组合

C.基金销售量主要渠道

D.公墓基金行业总佣金

4.中美基金业从业人员变化

5.基金产品发展

 A.各类型基金**只基金成立时点

 B.每年加权平均管理费

 C.基金历年分红比例

 D.各类基金历年收益

 E.被动指数产品发展

 F.量化产品发展

 G.海外基金产品发展

二、市场波动下证劵业发展趋势                                          

分组PK 与 积分竞赛

1. 中国证券行业的发展趋势

A. 海内外资本市场直接融资与间接融资差异

B. 中美股票市场市值 VS GDP

C. 中美债劵市场市值 VS GDP

D. 证劵业净利润 VS ROE

E. 证劵业五大支柱

2. 证券行业的五大中长期发展趋势

A. 金融行业总资产比例 与 净利润比例

B. 证劵业与银行业ROE对比

C. 中美欧证劵业总资产 VS 净资产杠杆率

D. 美国证劵业发展三阶段

E. 四大劵商转型策略

3. 券商转型的五大关键议题

A. 四大类劵商业务模式分析

B. 数字化平台打造

C. 多渠道发展模式

D. 聚焦资源差异化竞争

E. 智能投顾打造

4. 海外市场的监管实践启示

A. 加强法制化建设

B. 保持前瞻性管理

C. 注重行为监管

D. 坚定开放信心    



三、资管新规下理财产品发展趋势                                              

1. 理财产品发展趋势(过去)千淘万漉,曲折成长

A. 理财业务萌芽,外币产品主导

B. 监管体系建立,本币产品崛起

C. 叫停银信合作,资金池成主流

D. 监管引导改革,规模更上层楼

E. **严监管时代,高速增长终止

2. 理财产品发展趋势(现在)后来居上,体量庞大

A. 规模类别:资管行业主角,产品风险较低

B. 盈利模式:收取管理费用,取得超额收益

C. 竞争格局:大行总量占优,股份行小而美

D. 管理架构:资管事业部制,将转型子公司

3. 三大动机:留住海量客户,参与直融市场

A. 高息理财揽存,留住海量客户

B. 谋求表外扩张,拓宽操作空间

C. 顺应行业发展,参与直融市场

4. 四大问题:规模高速增长,问题不可忽视

A. 多层嵌套,风险底数不清

B. 资金池运作,具流动性隐患

C. 非标投资,形成影子银行

D. 刚性兑付,风险转至银行

5. 理财产品发展趋势(未来):破茧新生,优势依旧

A. 净值化管理,代客理财是本质

B. 资产标准化,顺应直融大趋势

C. 聚焦于客户,助银行脱颖而出

D. 法人子公司,专业管理新格局

E. 资管子公司:银行理财法人地位获确认

F. 基金公司:银行角力资管业的另一方式

G. 投资建议:渠道为先,专业为核

H. 大型银行:转型压力小,客户优势突出

I. 股份制银行:利用特色,进行错位竞争


四、互联网冲击下三方理财发展趋势                                

1. 互联网对传统银行业的冲击

A. 金融业务

B. 客户基础

C. 服务渠道

2. 互联网下未来三方理财

A. BETTER VS WEALTHFRONT 智能理财

B. MOTIF 社群金融

C. PEPPER 智能机器人

D. 瑞士银行智能理财

3. 【视频 : 智能机器人发展】

4. 【案例 : 未来科技银行】

5. 中国零售三方理财业新纪元-客户正在转变

A.人文方面

B.服务提升

C.咨询需求

6. 中、美零售银行发展三阶段(农信社、城商行、四大行、私人银行)

A.服务导向

B.产品导向

C.需求导向

D.智能导向

7. 传统银行网点存在的问题

   A. 银行网点特色不足

   B. 银行网点营销服务水平不够

   C. 基于互联网的创新技术不足

8. 传统银行 VS 三方理财

A.财富管理银行业务区分

B.银行**关心的问题

C.盈利驱动力

D.客户**关心的问题

E.客户希望的银行


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