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孙莉莉

汇丰银行审计风险的防范

孙莉莉 / ICMA国际注册管理会计师

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课程大纲

银行审计风险的防范

一、 银行审计风险的种类

1. 固有风险

2. 控制风险

3. 检查风险

二、 银行审计风险的成因及相应对策

1, 审计人员风险意识淡薄

2, 审计人员专业能力不足

3, 审计技术方法的落后

4, 缺乏质量控制标准

5, 审计工作不规范

三、 国有商业银行内部审计的五个转变

1. 全面开展经营管理审计

2. 积极开展经济效益审计

3. 创新开展风险导向审计

4. 定期开展领导干部经济责任审计

5. 广泛开展流程缺陷审计

加强银行风险监管

一、 银行监管的重要性

二、

一是缓释平台贷款风险,坚持“总量控制、分类管理、区别对待、逐步化解”,审慎稳妥地缓释平台贷款风险。

  二是严控房地产贷款风险,高度关注重点企业,继续强化“名单制”管理,防范个别企业资金链断裂可能产生的风险传染。

  三是防化产能过剩风险,**产能整合重组、技术改造,促进生产资源有效利用,盘活沉淀在过剩产能上的信贷资产,减少风险总量。

  四是防范四种业务风险,对于理财业务,建立单独的机构组织体系和业务管理体系,不购买本行贷款,不开展资金池业务,资金来源与运用一一对应;对于信托业务,要回归信托 主业,运用净资本管理约束信贷类业务,不开展非标资金池业务,及时披露产品信息;对于小额贷款公司,会同有关部门制定全国统一的监管制度和经营管理规则,落实监管责任;对于融资性担保公司,明确界定担保责任余额与净资产比例上限,防止违规放大杠杆倍数,建立风险“防火墙”。

  五是紧盯流动性风险,提高资金来源稳定性,加强同业、理财和投资业务管理,合理控制资产负债期限错配程度。

  六是谨防信息科技风险,建设自主、安全、可控的信息科技系统。

  七是盯防市场风险和操作风险,严格实施信贷违规问责和


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