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王鑫

新形势下银行信贷业务营销推介训练营

王鑫 / 医药行业资深营销讲师

课程价格: 具体课酬和讲师商量确定

常驻地: 上海

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课程大纲

课程背景:

目前,商业银行对公业务竞争呈现白热化,宏观环境发生巨大变化,监管政策密集出台,对银行业务产生重要影响。利率市场化的大背景下,各级监管部门的监管政策日趋严格且密集出台,经济资本考核和贷款规模管控受限,商业银行的利差空间缩窄,企业融资呈现方式多元化、产品创新化趋势,银行已逐步由历史上的卖方市场转变为买方市场。大型银行不断壮大稳定,中小银行不断迅速崛起,民营银行不断开疆拓土。如何在当前复杂的市场中,立于不败之地,是各家商业银行和对公业务条线需要共同面对课题。

作为营销人员:你是否经常有这样的遭遇和困惑:

1、客户的心貌似总离我们很远,面对客户的言辞总是找不准他心理得真实想法;

2、其他银行的产品、服务比你这边好很多啊—这句话频率高的让人直接吐血;

3、客户总是坚持自己的意见和想法,处理异议难免会形成争辩,可一旦出现争辩,这笔业务集合可以宣判死刑了;

……

本课内容涵盖的对公产品体系,能够有效解决:前中后台人员在产品组合运用、客户营销维护、授信方案设计、授信风险把控、专业技能提升等五个方面的脱节问题。力求**培训,让前台的人员懂业务、懂产品、懂营销,让后台人员懂产品、懂管理、懂队伍建设。


课程收益:

● 收获从专业和情感两个方向的售后服务与客户维护的技巧与方法,懂得如何构建值得客户托付一生的服务关系

● 学会有效识别客户忠诚度,明确现阶段与客户处理那种关系层级,了解客户关系从一个阶段往下一阶段发展的原则与要点

● 掌握迅速了解客户心理满意度的评估策略,尤其是对比于竞争对手,能快速找到客户的不满意并有效处理


课程时间:3天,6小时/天

课程对象:客户经理、信贷人员以及其他相关人员

课程方式:专题讲授 案例剖析 问题讨论 经验总结


课程特点:

落地性—课程内容一听就懂,一懂就会,一会就用,一用就灵。无须二次转化,拿来即用。

针对性—为公司业务条线的分管行长、公司部经理、公司客户经理和产品经理量身定制,课程内容100%贴合对公业务的实际。

实用性—培训突出实用效果,结合典型案例,聚焦客户经理在客户营销中遭遇的各种疑难和困惑,给出解决要点和技巧,学习之后,直接应用到工作中。

生动性—采用讲授、研讨、案例分析等多种互动形式,突出课堂生动性。


课程大纲

**讲:中小微企业特征及营销要点

一、中小微企业的特点

1. 规模小

2. 灵活性强

3. 信息不透明

4. 抗风险能力差

二、中小微信贷业务的营销要点

1. 如何结合行内政策,筛选行业重点客户名单?

2. 什么是成功的产品营销案例?

3. 如何跟客户做好的沟通?

4. 如何抓住市场机遇?

5. 如何把握客户需求?

6. 如何使用产品组合?

7. 如何提升综合收益?

三、什么是好项目?

1. 好项目的标准是什么?

2. 如何寻找出好项目?

3. 婚姻关系与授信关系相对比。

三、如何做好信贷项目调查?

1. 望:观察客户基本情况

2. 闻:了解客户内在需求

3. 问:调查客户经营情况

4. 切:诊断客户综合要素


第二讲:银行平台化运作与零售精准获客

   1. 与医院对接,打造“银医通”服务品牌,一卡实现就医挂号、缴费、就诊报告查询等功能;

2. 与学校对接,打造“银校通”服务品牌,一卡实现校内消费、学杂费缴纳及助学贷等功能;

3. 与税务部门对接,打造“银税通”服务品牌,一卡实现税费缴纳、流水查询及“税融贷”等功能;

4. 与公交公司对接,打造“银交通”服务品牌,一卡实现线上充值、线下打卡等功能;

5. 与工商部门、超市、专业市场管委会对接,打造“银商通”服务品牌,一卡实现商户信息采集、商场门禁、商户现金流管理、管理(租赁)费缴纳及商户流水贷等功能;

6. 与旅游部门对接,打造“银旅通”服务品牌,一卡实现餐饮住宿、购买门票、景区消费及折扣优惠等功能;

7. 与保险公司对接,打造“银保通”服务品牌,一卡实现保费批量扣缴及折扣优惠等功能;

8. 与企业对接,打造“银企通”服务品牌,一卡实现代发工资、各种保费缴纳及“白领通”贷款等功能;

9. 与社区物业对接,打造“银业通”服务品牌,一卡实现小区门禁、车库门禁、入户门禁、电梯乘用和各种税费缴纳及消费贷等功能;

10. 与村两委、农金员对接,打造“银农通”服务品牌,一卡实现新型农村社会养老保险、新型农村合作医疗和各种税费缴纳及家庭贷等功能。


第三讲:实战技巧篇

一、客户拓展

案例分析:一场老年歌舞比赛营销带来的巨大小微客户资源

案例分析:出租车司机如何分析他们的目标客户

讨论:分类的目的

客户分类的模型

1)分类标准——贡献度与风险度的评判指标(显性与隐性)

2)分类方法——如何找出高贡献度低风险度的优质客户

二、建立好感与把握需求

案例分析:场景一:建立好感

1. 目的:有一个切入销售的机会,引发兴趣

2. 技巧:语言技巧、时机场合、服务礼仪

3. 典型场景的介绍与分析

反思:我之前是怎么做客户需求探寻的?

4. 需求探寻行为与销售动机的关系

三、产品推荐

反思:我之前是怎么呈现产品的?

1. 产品呈现关键技巧

2. 定位、结构化、情景化、双面传递

3. 一句话产品呈现技巧——让文盲也能**时间听懂我行的产品与政策

话术示例:“网上银行”产品一句话呈现话术

练习:“手机银行”、“循环贷”一句话呈现话术设计


第四讲:实战演练篇

实战内容:结合典型小微客户群,以小组为单位,进行有效思路与话术设计,分角色演练总结。

1. 导入本类客户面谈要点

2. 学员讨论设计面谈思路

3. 学员现场演练

4. 演练点评与讨论

5. 参考话术提炼

互动总结篇

师生分享互动,学员总结与难点答疑并制定行为改进计划

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