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张宇1

银行反洗钱培训

张宇1 / 国际投资与财富管理讲师

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课程大纲

一、反洗钱的基本情况分析

1、中国及国际洗钱犯罪形势

2、洗钱犯罪类型分布

3、中国及香港反洗钱法律规范体系和相关政策

4、反洗钱监管制度、范围和方式

5、反洗钱检查和处罚情况

6、金融机构反洗钱义务

二、银行业金融机构面临的洗钱风险

1、法律风险

2、声誉风险

3、政治风险

三、洗钱的基本内容

1、什么是洗钱和反洗钱?

2、典型洗钱交易的3个过程

(1)处置

(2)离析

(3)归并

3、洗钱的特征

(1)与现金交易有关的特征

(2)与账户有关的特征

(3)异常的资金收付

(4)与贷款有关的特征

(5)与证券交易有关的特征

(6)与保险有关的特征

(7)其他行为特征

(8)与金融机构职员有关的特征

(9)在当前世界经济形势下,洗钱活动新特点

4、典型案例分析:

(1)Founding Bro.Inc洗钱案

(2)David Ho走私及洗钱案

(3)深圳典型地下钱庄案

(4)老挝中国人团伙金融诈骗洗钱案

四、反洗钱的基本知识

1、典型可疑交易18种特征

2、可疑交易案例分析

3、处于银行反洗钱基础地位与核心地位的制度

l  客户身份识别制度

l  客户身份资料和交易记录保存制度

l  大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告

五、客户洗钱风险等级管理

1、什么是客户洗钱风险等级划分?

   2、开展客户风险等级划的原则


3、客户洗钱风险划分的3个等级

4、划分客户风险等级时应考虑的因素

六、银行反洗钱的内控制度和具体方法

1、建立反洗钱组织机构建设

2、完善反洗钱内控制度建设情况

3、做好客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存

4、做好大额交易和可疑交易报告

5、报告涉嫌恐怖融资可疑交易

6、配合司法机关协查案件情况及移送涉嫌洗钱犯罪信息

7、做好反洗钱宣传和业务培训

8、积极配合人民银行完成各项工作任务

七、不同岗位反洗钱职责

1、客户经理

2、运营岗位

3、反洗钱报告员

八、反洗钱保密

1、反洗钱工作保密事项

2、银行及其工作人员对于客户身份资料和交易信息的保密义务

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