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王传宝

国内外经济形势和金融租赁前沿问题

王传宝 / 宏观经济研究专家

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课程大纲

培训目标:

充分认识国内外经济形势和金融风险,正确判断当前我国金融租赁行业面临的问题及优化路径,正确认识当前我国银行系金融租赁公司经营及发展现状,正确认识金融租赁行业发展趋势,熟悉未来5年我国金融租赁行业发展的影响因素,洞察金融租赁行业(企业)如何利用新机遇、应对新挑战。


课纲特色:

以题目为中心设计课程内容,课纲逻辑脉络清晰,罗列听众**感兴趣的内容,用逻辑主线将“珍珠”串起来,提供“自助餐式菜单”,可根据客户培训需要和时间要求,调整课纲。



一、世界经济新平庸与世界经济周期波动

1、世界经济新平庸

——世界经济复苏格局预测

——随时可能发生的新金融危机

2、世界经济周期与新工业革命

——全球长波周期划分(康得拉季耶夫周期)

——工业革命、技术变革与城市化

3、美国加息为何搅动世界经济局势

——美国加息效应的传导

——对中国和新兴市场国家的影响

4、美联储缩表:全球资金回流美国

——什么是美联储缩表

——全球资金回流美国

——美联储缩表对中国的主要影响

5、特朗普冲击与全球大变局初显

——特朗普冲击

——白宫公布特朗普税改计划纲要

6、“灰犀牛”与全球大变局初显

——警惕“灰犀牛”式大概率危机的到来

——全球大变局初显


二、中国经济中长期发展趋势

1、宏观经济分析的基本框架:总需求与总供给

2、经济增长的决定要素

3、需求三架马车分析

(1)消费

——消费结构升级

——经济增长与消费结构升级的机制

——发展阶段与消费需求结构

——进一步刺激内需不易

(2)投资:民间投资告急

——投资效率越来越低

(3)出口:进出口增速回落

4、供给侧分析

(1)人口问题:未富先老

(2)资源环境问题

(3)科技创新问题:对创新的重要性怎么强调都不过分

5、近年中国出现的几个重要拐点

6、中国经济新体系与新时代中国经济新信号

7、对我国未来经济增长的基本判断


三、2019年我国宏观经济前景预判

1、增长率、消费、投资、进出口、就业、赤字、基建、房地产、资本市场等总体判断

2、谨防发生系统性金融风险

3、2019年经济发展的新风险

4、2019年经济发展的新机遇

5、2019年是攻坚和攻关之年

6、2019年是市场加快出清之年

7、2019年是加快培育新动能之年

8、2019年中国经济需要警惕六大风险点

9、中央经济工作会议精神


四、中美贸易战加速我国金融业开放对金融租赁的影响

1、金融租赁面临外资挑战:我国在2018年落地金融开放11项措施,包括鼓励在金融租赁、汽车金融等领域引入外资

2、中美贸易战影响我国实体经济进而影响我国金融租赁

3、“明斯基时刻”加速到来:谨防现有金融风险与中美贸易战的叠加效应


五、我国69家金融租赁公司主要业务领域梳理

1、金融租赁定义和分类

——金融租赁的定义

——金融租赁具有融物和融资的双重功能。金融租赁可以分为2大品种:直接融资租赁和出售回租。

2、从统计数据来看,涉足大型设备、车辆、轨道交通和医疗领域的金租公司较多,而涉足教育文化和农业领域的金融租赁公司较少。


六、当前我国金融租赁行业面临的问题及优化路径

1、问题

——股东依赖度高、业务模式简单、投资标的集中、人才储备不足、融资渠道单一等诸多问题

2、优化路径

——深化市场化运营、创新业务模式、准确战略定位、培育创新型团队、完善风控机制、加强境内外并购、拓宽融资渠道以及推进国际化发展等一系列针对性措施


七、当前我国银行系金融租赁公司经营及发展现状

1、银行系金融租赁公司“行司联动”主要可分为“完全依赖型”和“合作互补型”两种模式

——完全依赖型

——合作互补型

2、银行系金融租赁公司的差异化经营,实际包含以下三个层面:

——与包括母行在内的商业银行信贷产品的差异化

——与融资租赁公司的差异化

——金融租赁公司自身核心竞争能力的培育

3、银行系金融租赁公司的经营情况到底如何?

——盈利能力分化严重

——自2014年以来,城商行、农商行等入局金融租赁的热潮一直未减

——发力经营性租赁

4、各金融租赁公司的业务竞争依然十分激烈

——大多数金融租赁公司都提出聚焦航空设备租赁,建信租赁、招银租赁、民生租赁等,都提出要发展高端装备设备租赁,招银租赁、民生租赁、光大租赁等都提出要发展医疗健康领域租赁业务

5、虽然银行系金融租赁公司在资本实力、融资方式上占据优势,但实际上目前部分租赁公司并没有完全独立经营,而是主要依靠母行开展业务,部分金融租赁公司甚至变得分行化、部门化

6、目前监管部门更倾向金融租赁公司独立化、市场化运营


八、金融租赁行业发展趋势分析:市场或将迎来洗牌

1、发达国家融资租赁业务日益国际化

2、中国金融租赁市场规模增长较快

3、金融租赁机构数量不断增多,市场竞争日趋激烈

4、行业增速进一步放缓,市场或将迎来洗牌

5、总体信用风险或将继续上升,但行业差别明显

6、融资渠道多元化趋势明显


九、未来5年我国金融租赁行业发展的影响因素预测分析

1、有利因素

——资本补充渠道更加多元

——供给侧改革需要

2、不利因素

——同质化现象

——亟待政策支持


十、金融租赁行业(企业)如何利用新机遇、应对新挑战

1、金融租赁未来发展的新机遇

——中国经济高质量发展预示金融租赁“黄金发展期”

——“中国制造2025”和战略性新兴产业发展需要金融租赁的配合

——“一带一路”提供跨境租赁新契机

——绿色金融带来金融租赁新市场

——科技金融助力金融租赁的发展

2、金融租赁未来发展的新挑战

——中美贸易战

——经济增速下滑

——政策多变

3、金融租赁行业发展与企业业务探索的对策建议

——抓住新机遇

——应对新挑战

——金融租赁公司除了在金融方面获取收益外,还要争取在贸易、服务和资产管理方面增加收益。

……


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