课程背景：

所有顶尖的、业绩优良的理财产品销售人员都是先做客户的朋友，再做产品的专业人士，**后做客户的顾问，用自己的专业知识，为客户配备更好的产品，解决客户的问题，提高客户的工作效率，提升客户的生活品质。

随着财富管理时代的到来，客户对金融市场的理解程度不断提升，原有粗放式的营销方式渐渐不被客户所接受。理财产品销售人员对金融产品、金融工具的深刻理解，才是与客户建立信赖关系的基础。本课程讲深入讲解公募基金、私募基金、股票、信托等金融产品的运作原理、盈利逻辑、风险规避等，提升理财产品销售人员业务水平，帮助销售人员与客户建立信任关系，为客户提供更为合适的金融产品。

课程收益：

● 了解资本市场与金融产品相关知识

● 理解资本市场与金融产品间的逻辑关系

● 理解公募基金、私募基金、股票、信托等产品的底层逻辑

● 掌握规避理财风险的资产配置方法

课程时间：1天，6小时/天

课程对象：董事长 / 总裁  / 董事会秘书 / 财务总监

课程风格：

源于实战：课程内容主要来自老师的实操经验，课程注重实战、实用、实效

幽默风趣：课程氛围非常好，擅长用问答互动、知名案例点燃培训现场

逻辑性强：课程体系性强，授课逻辑性能够抓住每个听众的思维

价值度高：课程内容经市场实战打磨，讲授的资本运作工具能够有效运用

课程模型：

课程大纲

**讲：资本市场概念与构成要素

一、金融市场概述

1. 金融市场的形成和发展

2. 金融市场的功能与结构

3. 金融市场的功能与构成

二、资本市场特征与发展

1. 国际资本市场现状

2. 资本市场的划分及主要工具

3. 中国多层次的资本市场发展现状

第二讲：金融工具与理财产品

一、股票产品

1. 价值投资与短线交易逻辑

2. 价值投资方法

3. 优秀标的公司识别方法——报表分析

4. 优秀标的公司识别方法——杜邦分析

5. 股票估值实务

四、公募基金产品

1. 投资公募基金的底层逻辑

2. 如何选择公募基金——基金公司选择

3. 如何选择公募基金——基金经理选择

4. 重要业绩指标：阿尔法、贝塔、夏普比率

5. 公募基金买入时点选择

五、私募基金产品

1. 私募基金产品与私募股权投资

2. 私募股权基金运作原理

3. 原始股（非上市公司股权）的投资风险

4. 原始股退出的四种方法

六、固定收益产品

1. 影响债券、ABS等产品收益率的因素

2. 债券型基金选择

第三讲：宏观经济与资产配置

一、看懂宏观经济的五个指标

指标1：国内生产总值GDP

指标2：消费者物价指数CPI

指标3：生产者物价指数PPI

指标4：采购经理人指数PMI

指标5：汇率与利率

二、资产配置实务

1. 经济周期与美林时钟

2. 资产配置方法

3. 凯利公式