《违反银行结算制度处罚规定》

1994年10月9日  中国人民银行银发[1994]254号

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第四条  对违反银行结算制度的银行、单位和个人，除责令其限期纠正外，可根据其行为性质及情节轻重分别给予下列处罚：

（一）计扣赔偿金或赔款；

（二）罚息；

（三）罚款；

（四）没收非法所得；

（五）警告；

（六）通报批评；

（七）停止使用有关的结算方式；

（八）停止办理部分直至全部结算业务。

以上处罚可以并处。

第五条  单位违反《银行帐户管理办法》开立基本存款帐户的，责令其期限撤销账户，并处以5干元至 l万元罚款。

第六条  单位出租、转让帐户，除责令其纠正外，按帐户出租、转让发生的金额处以百分之五但不低于 l千元罚款，并没收出租帐户的非法所得，

第七条  商业承兑汇票到期，付款人不能支付票款，按票面金额对其处以百分之五但不低于 l千元罚款；银行承兑汇票到期，承兑申请人未能足额交存票款，对尚未知回的承兑金额按每天万分之五计收罚息。

第八条  存款人签发空头或印章与预留印鉴不符的支票，按票面金额对其处以百分之五但不低于 l千元罚款。对屡次签发的，应根据情节同时给予警告、通报批评，直至停止其向收款人签发支票。

第九条  收款单位对同一付款单位发货托收累计三次收不回贷款？的，银行应暂停其向该付款单位办理托收；付款单位违反规定无理拒付，对其处以2千元至5千元罚款，累计三次提出无理拒付，银行应暂停其向外办理托收。

第十条  付款单位到期无款支付，逾期不退回托收承付有关单证的，按照应付的结算金额对其处以每天万分之五但不低于50元罚款，并暂停其向外办理结算业务。付款人对托收承付逾期付款的，按照逾期付款金额每天万分之五计扣赔偿金。

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第十五条  银行因工作差错，发生结算延误，按存（贷）款利率计付赔偿金；违反银行结算制度，延压、挪用、截留结算资金，影响客户和他行资金使用的，要立即纠正，并按延压的结算金额每天万分之五计付赔偿金；因错付发生冒领，造成资金损失的，负责资金赔偿。

第十六条  银行违反银行结算制度，任意压票、退票，截留、挪用结算资金，按结算金额对其处以每天万分之七罚款。

第十七条  银行违反规定受理无理拒付、擅自拒付退票和有款不扣拖延付款，以及不扣、少扣赔偿金的，除按结算金额每天万分之五替付款单位承担赔偿金外，要对其处以2干元至5干元罚款。

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