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证劵从业《证券投资基金》知识点:基金产品设计与定价

发布时间:2016-05-13 来源:中华会计网校 发布人:

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基金产品设计与定价

一、基金产品的设计思路与流程

1.要明确目标客户,了解投资者的风险收益偏好。

2.要选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合。

3.要考虑相关法律法规的约束。

4.要考虑基金管理人自身的管理水平。

二、基金产品设计的法律要求

1.有明确、合法的投资方向;

2.有明确的基金运作方式;

3.符合中国证监会关于基金品种的规定;

4.不与拟任基金管理人已管理的基金雷同;

5.基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定;

6.基金名称表明基金的类别和投资特征;

7.中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。

三、基金产品线的布置

长度:一家基金管理公司所拥有的基金产品的总和。

宽度:一家基金管理公司所拥有的基金产品的大类有多少。

深度:一家基金管理公司所拥有的基金产品的大类中有多少更细化的子类基金。

常见的基金产品类型:水平式、垂直式、综合式。

四、定价管理

基金产品定价就是与基金产品本身相关的各项费率的确定,包括认购费率、申购费率、赎回费率、管理费率和托管费率。

市场竞争越激烈,基金费率通常会越低。

客户规模越大,谈判能力就越强,得到的费率待遇越优惠。

直销渠道的产品费率比代销低。

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