第八章　融资融券业务

知识点 融资融券业务客户的申请、征信与选择（熟悉）

（一）客户的申请

由客户本人向证券公司营业部提出申请。客户申请时应向证券公司营业部提交证券公司规定的相关材料。

（二）客户征信调查

1. 内容：客户基本资料；投资经验；诚信记录；还款能力；融资融券需求。

2.对未按照要求提供有关情况、在本公司及与本公司具有控制关系的其他证券公司从事证券交易的时间连续计算不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户，以及证券公司的股东（不包括上市证券公司仅持有5%以下上市流通股份的股东）、关联人，证券公司不得向其融资、融券。

（三）客户的选择标准

1.从事证券交易时间：要求客户在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部开设普通证券账户并从事交易满半年以上。

2.账户状态：客户开户手续齐全、资料完备，资金账户与证券账户对应关系清晰，交易结算状态良好。

3.信誉状况：客户信誉良好，无重大违约记录。

4.资产状况：具有符合要求的担保品和较强的还款能力。

5.投资风格及业绩：投资风格稳健，无重大失误和损失，有一定的风险承受能力。

6.关联关系：非证券公司股东或关联人。

【例题 单选题】证券公司选择客户时，要求客户在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部开设普通证券账户并从事交易满（　）个月以上。

A.3

B.6

C.12

D.18

【正确答案】B

【答案解析】融资融券业务选择客户时，要求客户在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部开设普通证券账户并从事交易满半年以上。

编辑推荐：

证券从业资格考试培训

证券从业远程培训

证券投资考试培训班

证券从业远程培训