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证券:保本基金的特点

发布时间:2016-06-28 来源:会计网校 发布人:

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第二章 证券投资基金的类型

知识点七:保本基金的特点

最大特点是在满足一定期限后,为投资者提供本金或收益的保障。

保本基金的最大特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制,以保证基金份额持有人在保本周期到期时,可以获得投资本金的保证。根据,中国证监会2010年10月26日公布的《关于保本基金的指导意见》,现阶段我国保本基金的保本保障机制包括:(1)由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务;同时,基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同,由担保人和基金管理人对投资人承担连带责任。(2)基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同,约定由基金管理人向保本义务人支付费用;保本义务人在保本基金到期出现亏损时,负责向基金份额持有人偿付相应损失。保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后,放弃向基金管理人追偿的权利。(3)经中国证监会认可的其他保本保障机制。

为能够保证本金安全,保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券;同时,为提高收益水平,保证基金会将其余部分投资于股票、衍生工具等高风险资产上,使得市场不论是上涨还是下跌,该基金与投资期限到期时,都能保证其本金不遭受损失。

保本基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。保本基金从本质上讲是一种混合基金。

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