侯永斌老师学员眼中的侯老师充满激情、滔滔不绝，其实很多时候，侯老师是安静的，不爱说教却更喜欢倾听，有时也开开玩笑。那财经法规与会计职业道德侯永斌远程教育怎么样呢，跟随小编简单来看看吧：

侯永斌财经法规课件八大功能特色介绍  侯永斌财经法规试听入口>>

1、仿真高清课堂：置身课堂的真实感受

2、讲座和讲义同步播放：思路更清晰，听课更高效

3、多种课件形式：传承经典三分屏，视频音频随意选

4、显示/隐藏老师：自由显示/隐藏老师图像

5、语速调节：全面提升学习效率

6、随堂笔记：收集知识，储备资料，强化记忆

7、个性化学习记录：学习引导性更强

8、Flash流媒体技术：传输流畅、兼容性强、稳定性好

来看看听过侯永斌老师课程的学员们是怎么说的吧

学员 818511j 财经法规我听的侯老师的课，没学以前我都不知道财经法规是干什么的，很喜欢侯老师讲课，很喜欢侯老师。

学员 唯世 侯永斌老师是我最喜欢的老师，思路清晰，语言缜密，形象生动，激情饱满，幽默风趣。感谢正保会计网校让我有幸认识这么优秀的老师，还想继续听他讲课！

最后，听课时一定是要理解为主，这样记起来就轻松多了，因为老师讲的都很细致明了，而且很幽默，听着也不觉着累，理解起来也很轻松。侯永斌财经法规培训效果是肯定的，只要肯跟着老师去听课、复习讲义，通过考试不是问题。

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一、 收益的计量(表1-1)

(表1-1收益的计量)

项 目内 容

绝对收益绝对收益是对投资成果的直接衡量，反映投资行为得到的增值部分的绝对量。绝对收益=P-P0其中，P为期末的资产价值总额，P0为期初投入的资金总额。

百分比收益率百分比收益率是当期资产总价值的变化及其现金收益占期初投资额的百分比。

百分比收益率(R)=(P1+D-P0)/P0*100%其中，P0为期初的投资额，P1为期末的资产价值，D为资产持有期间的现金收益。在实践中，如果需要对不同投资期限金融产品的投资收益率进行比较，通常需要计算这些金融产品的年化收益率，同时考虑复利收益。

二、 常用的概率统计知识(表1-2)

(表1-2常用的概率统计知识)

项 目内 容

预期收益率在风险管理实践中，为了对这种不确定的收益进行计量和评估，通常需要计算资产或投资组合未来的预期收益率(或期望收益率)，以便于比较和决策。

E(R)=p1r1+p2r2+……..+pnrn

其中，E(R)代表收益率R取值平均集中的位置。

方差和标准差资产收益率的不确定性就是风险的集中体现，而风险的大小可以由未来收益率与预期收益率的偏离程度来反映。(方差)

资产收益率标准差越大，表明资产收益率的波动性越大。当标准差很小或接近于零时，资产的收益率基本稳定在预期收益水平，出现的不确定性程度逐渐减小。

正态分布正态分布是描述连续型随机变量的一种重要概率分布(见图1-1)。若随机变量x的概率密度函数为：

f(x)=(板书显示)

则称x服从参数为μ，σ的正态分布，记为N(μ，σ2)，μ是正态分布的均值，σ2是方差

正态分布描述交易类资产的收益率分布。一般来说，如果影响某一数量指标的随机因素非常多，而每个因素所起的作用相对有限，各个因素之间又近乎独立，则这个指标可以近似看做服从正态分布。

三、 投资组合分散风险的原理(表1-3)

(表1-3投资组合分散风险的原理)

项 目内 容

投资组合分散风险的原理

现代投资组合理论研究在各种不确定的情况下，如何将可供投资的资金分配于更多的资产上，以寻求不同类型的投资者所能接受的、收益和风险水平相匹配的最适当的资产组合方式。

马柯维茨的投资组合理论

首先，建立均值一方差模型，通过模型求解得到有效投资组合，从而得到投资组合的有效选择范围，即有效集;

其次，假设存在着一个可以度量投资者风险偏好的均方效用函数.并以此确定投资者的一簇无差异曲线;

最后，从无差异曲线簇中寻找与有效集相切的无差异曲线，其中切点就是投资者的最优资产组合，也就是给出了最优选择策略。