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会计从业资格考试辅导班哪个好

发布时间:2016-01-20 来源:正保会计网校 发布人:Lucky

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移动班适合所有学员,可以帮助大家合理利用零散时间。

考生类型介绍:

考生类型:基础薄弱考生

该类考生特点:

1、学习缺少计划性,找不到适合自己的学习方法!

2、学习缺少自律性,遇到问题也不知该如何解决!

3、找不到学习目标与努力方向,对考试没有把握!

基础薄弱考生

虽然我们可能存在着基础薄弱,但并不代表我们就是“弱者”!只要经过努力,“弱者”也强!

对于“基础薄弱”的考生,现阶段很重要的就是要夯实基础,把基础进行强化,不要好高骛远,目标脱离了实际的水平,一方面自身复习起来会很累,另外一方面,效果也不会很好。

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考生类型:学霸型

该类考生特点:

1、学习效率高——课前预习、听课专心、答题快;

2、自学能力强——遇到问题一定想办法弄懂,还都能举一反三;

3、懂得劳逸结合——有自己的兴趣爱好,独特的放松方法。

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考生类型:上班族

该类考生特点:在如今这种高速发展的市场经济时代,上班族的压力山大,加班成了家常便饭,用来学习的时间少之又少。

1.工作的压力:每天都有干不完的工作,朝九晚五的工作状态已是奢望。长此以往,压力必然不小。

2.人才竞争的压力:“北上广”是压力的重灾区,一线城市汇聚各式各样的精英,加上不断进入的新人,必然给“老人”带来一定压力。

3.发展的压力:一些白领位置升到一定程度,再上去就很难了,很容易让人产生一定程度的焦虑。

重重压力摆在面前,需要我们不断给自己“充电”,所以急需得到专业老师督促学习,可以高效备考的辅导班次。

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取证无忧班适合学习时间不规律,希望高考备考学员,尤其是工作繁忙的上班族;

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考生类型:大龄、妈妈级

该类考生特点:考试中的特殊人群,记忆力没有以前好,时间不固定,精力分散不能集中学习的学员还要平衡好家庭、工作和学习三者之间的关系,所以急需得专业老师督促学习,可以高效备考的辅导班次(同样适合大龄、爸爸级考生)。

爸爸、妈妈级推荐班次:取证无忧班/零基础上岗班 移动班

取证无忧班适合学习时间不规律,希望高考备考学员,尤其是工作繁忙的上班族;

零基础上岗班适合老师督促安排,按计划学习的学员;

移动班适合所有学员,可以帮助大家合理利用零散时间。

考生类型:全职考生

该类考生特点:

优点:全职备考最大的好处就是备考时间充足,作息规律,能够确保学习时间的连续性,享有更多的整块时间。

缺点:没有了工作,失去了经济来源,心理压力会很大,导致复习效果大打折扣甚至会造成心理疾病。

说到时间充足是全职备考最大的利处,但如若利用不好,自制力不强,很容易造成大把的时间被浪费掉。

因此,这类考生适合有老师督促安排,按照学习计划学习,可以有效避免该类考生经常出现的惰性和注意力不集中情况,从而高效备考。

全职考生推荐班次:精品取证班/取证无忧班 移动班

精品取证班适合有一定专业基础,自主学习能力较强的学员;

取证无忧班适合老师督促安排,按计划学习的学员;

移动班适合所有学员,可以帮助大家合理利用零散时间。

一、 收益的计量(表1-1)

(表1-1收益的计量)

项 目内 容

绝对收益绝对收益是对投资成果的直接衡量,反映投资行为得到的增值部分的绝对量。绝对收益=P-P0其中,P为期末的资产价值总额,P0为期初投入的资金总额。

百分比收益率百分比收益率是当期资产总价值的变化及其现金收益占期初投资额的百分比。

百分比收益率(R)=(P1+D-P0)/P0*100%其中,P0为期初的投资额,P1为期末的资产价值,D为资产持有期间的现金收益。在实践中,如果需要对不同投资期限金融产品的投资收益率进行比较,通常需要计算这些金融产品的年化收益率,同时考虑复利收益。

二、 常用的概率统计知识(表1-2)

(表1-2常用的概率统计知识)

项 目内 容

预期收益率在风险管理实践中,为了对这种不确定的收益进行计量和评估,通常需要计算资产或投资组合未来的预期收益率(或期望收益率),以便于比较和决策。

E(R)=p1r1+p2r2+……..+pnrn

其中,E(R)代表收益率R取值平均集中的位置。

方差和标准差资产收益率的不确定性就是风险的集中体现,而风险的大小可以由未来收益率与预期收益率的偏离程度来反映。(方差)

资产收益率标准差越大,表明资产收益率的波动性越大。当标准差很小或接近于零时,资产的收益率基本稳定在预期收益水平,出现的不确定性程度逐渐减小。

正态分布正态分布是描述连续型随机变量的一种重要概率分布(见图1-1)。若随机变量x的概率密度函数为:

f(x)=(板书显示)

则称x服从参数为μ,σ的正态分布,记为N(μ,σ2),μ是正态分布的均值,σ2是方差

正态分布描述交易类资产的收益率分布。一般来说,如果影响某一数量指标的随机因素非常多,而每个因素所起的作用相对有限,各个因素之间又近乎独立,则这个指标可以近似看做服从正态分布。

三、 投资组合分散风险的原理(表1-3)

(表1-3投资组合分散风险的原理)

项 目内 容

投资组合分散风险的原理

现代投资组合理论研究在各种不确定的情况下,如何将可供投资的资金分配于更多的资产上,以寻求不同类型的投资者所能接受的、收益和风险水平相匹配的最适当的资产组合方式。

马柯维茨的投资组合理论

首先,建立均值一方差模型,通过模型求解得到有效投资组合,从而得到投资组合的有效选择范围,即有效集;

其次,假设存在着一个可以度量投资者风险偏好的均方效用函数.并以此确定投资者的一簇无差异曲线;

最后,从无差异曲线簇中寻找与有效集相切的无差异曲线,其中切点就是投资者的最优资产组合,也就是给出了最优选择策略。

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