南京理财经理服务培训

作为银行理财经理，你是否经常有这样的遭遇和困惑：

客户貌似总是不太相信我们，生怕被我们忽悠，到底应该怎么做？

“你这个产品都不保本，我个人觉得风险太大”——客户总是这么说，然后拒绝购买；

产品呈现不专业打动不了人，太专业客户又未必听得懂；部分产品客户强烈抵触，根本不给呈现机会；做了呈现之后客户总是“再考虑一下”，然后再没有下文，无奈！

“其他银行的收益比你这边高很多呀”——这句客户频率老高的话直接让人吐血。面对以上种种问题，身为理财经理应该如何解决呢？诺达**为您推出以下专业的培训课程，帮助理财经理快速提升营销管理技能。

1、读懂“资管新规”发出的市场信号；练习运用相关“新资管”话术开展与客户沟通交流能力；

2、学习“产业行业细分”结合“资管新规”学习追踪投资市场热点，具备以“风险收益比例”为净值化理财产品与投资市场风格转换能力匹配；练习运用相关话术开展与客户沟通交流能力；

3、学习“净值类”理财产品例如理财产品运行／建仓／投资运作一般规律，会分析研读投资风格与投资特点，会总结归纳投资渠道特质，学会换位思维，帮助客户追踪并回撤；练习运用相关话术开展与客户沟通交流能力；

4、学习“净值类”金融产品营销特点与组合特征，产品健诊一般规律，为净值客户提供完善资本服务；练习运用相关话术开展与客户沟通交流能力。

第 一讲：资产配置的内在机理及核心逻辑关系

一、资产配置的目的

二、资产配置数据模型演示

三、影响投资获利的因素

四、资产配置的核心逻辑关系

第二讲：大类资产说明及银行端资产配置资产类别分析

一、有形资产的“另类”分类方法

二、单项资产收益的构成及分解

三、银行端可配置产品的分析

第三讲：适合银行的资产配置模型分析

一、标准普尔家庭资产象限图说明

二、标准普尔家庭账户的平衡

三、资产配置的简单模型数据说明

四、资产配置的基本思路

五、客户光靠维护怎么行？服务好就能留住客户？

六、客户都跟你一样保守？客户那么讨厌保险基金理财？

第四讲：客户资产配置操作实务全流程分解

一、客户信息采集要点

二、客户风险测评工具的使用

三、客户单目标财务规划

四、风险象限之资产配置参考速查表

五、客户资产配置建议

第五讲：客户资产配置建议书的示范、编制及运用

一、资产配置建议书编制要素

二、资产配置建议书的运用

三、客户资产配置建议书的设计

第六讲：运用风险资产构建牢不可破的客户关系

一、新形势下财富管理市场中的客户关系

二、客户关系的五个层次

三、客户流失原因分析

四、客户关系升级策略

五、风险资产的运用要点

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张老师是课程内容新颖，见解独到，特别受用，对银行的营销难点和痛点都了解的特别清楚，就像老师讲的“维护客户不是百依百顺，营销需要人性的配合等等观点”觉得真的特别好，要抓住客户的真实心理，才是维护客户的长久之道。

诺达**创办于2006年，总部设立在深圳，是一家专注于为企业提供金字塔结构化思维培训方案定制的服务商。目前业务范围已遍布全国各个省市，成员主要分布在北京、深圳、上海、南京、杭州、广州等地。经过16年的发展与沉淀，现已拥有丰富的师资资源并从中整合一批精英讲师，涵盖管理技能、职业素养、人力资源、生产管理、销售管理、市场营销、战略管理、客户服务、财务管理、采购物流、项目管理及国学智慧12个领域的品牌课程，帮助企业学员学有所成，学有所用，为企业发展提供源动力。