【课程背景】

刚刚过去的2021年，对金融证券业而言是充满挑战的一年。疫情影响下，金融证券业在经营业绩、业务模式、风控合规等方面遭遇前所未有的压力。随着数字化时代的到来，客户的需求已发生了改变，对于金融服务的期望和要求日益提升，在全渠道体验、定制化内容、智能数据、实时便捷及移动化等方面，对金融证券领域都提出了更高要求。

如何利用数字化思维和工具创新发展业务？如何**营销数字化提升拓客成交的效率？如何利用客户数字化方法精细化、智能化服务客户？

金融证券业的数字化改革，不仅仅是改变了整体是业务战略，而且重点是帮助我们提升整体的运营效率。本次课程将从数字化改革的背景、内容、改革的目标和路径，金融证券业数字化改革的具体业务场景和实现方法等作一个全面的介绍。

【课程收获】

了解金融证券业为什么要数字化以及相关内容

熟知金融证券业数字化的目标、内容和实现路径

掌握运用数字化的方法提升运营管理效率的方法

【课程时间】 1天（6小时）

【课程对象】管理层及其他相关岗位

【课程内容】

模块

标题

内容

1

数字经济

商业的本质与金融证券业

数字化时代之变——在变与不变中寻找新方向

数字经济

数字化时代的环境之变——渠道之变、用户之变、价值之变

数字化时代的特征

数字化时代对金融证券业的影响和要求

多渠道经营，全面触达用户

价值多元，复合型供给侧的构建

以用户为中心的内容型营销

基于解决方案的精细化经营

2

金融证券业的数字化改革

金融证券业数字化改革的目标

管理决策智能化，以数据决策未来

内外组织协同化，共同构建复合型供给侧

业务流程敏捷化，以数字化工具驱动业务效率提升

产业生态一体化，生态构建与共赢

金融证券业数字化改革的内容

金融证券业数字化改革的框架内容

业务战略，价值链重塑与复合型供给侧构建

业务场景，全渠道、新媒体营销与精细化服务

业务体系，新组织与个人成长

数字化平台建设，决战数字化运营

金融证券数字化改革的指导方针

以新技术为支点，对模式、业务和管理进行重构

以总体规划为指导、识别优先变革的场景

根据业务数字化成熟度分布推进

4、金融证券数字化改革的路径图

开源，加强媒体型人才的培养，提升营销业绩

节流，借助数字化系统降低人员成本

提效，线上 线下，实现坪效和人效的双提升

3

金融证券数字化应用场景

业务战略的制定

数字化时代的战略思维

四类数字化业务战略

链接型、颠覆性、赋新型和生态型

新型业务的创新与产品开发

营销数字化

全渠道、全媒体、全场景营销

营销手段：媒介型和交易性

营销场域：直播、社群与新媒体

营销思维：精准、精细、柔性

客户数字化

客户数字化的内涵及意义

客户生命周期管理

客户价值量化管理

智能客服与人机交互

客户数字化管理工具

客户运营服务的数据分析决策模型

产品数字化

C2M在金融证券业产品开发中的应用

会员制产品的研发

跨界综合产品的研发