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经济师中级金融专业备考知识点:操作风险管理策略

发布时间:2016-07-28 来源:环球网校 发布人:march

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网校小编根据往年经济师考试真题整理了经济师考试中级金融专业备考常见的一些知识点,希望对您备考2016年中级经济师有帮助!

【真题】根据《中国XX银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假管理方法(试行)》,该银行对高管人员的正职在同一单位、同一岗位任职满6年的应当进行岗位轮换,这种举措旨在控制( )。

A.信用风险

B.市场风险

C.流动性风向

D.操作风险

【答案】D

【解析】本题考查操作风险管理策略。操作风险的管理包括:(1)制度管理;(2)信息系统管理;(3)流程管理;(4)职员管理;(5)风险转移。其中,职员管理的具体方法是:①构建和完善内部控制中对职员的控制系统,要把好职员的入口关;要建立职员间的相互牵制制约机制;要建立定期休假、轮岗和交流机制,并严格执行离任审计;建立晋级和降级的标准和机制,形成严格而灵活的用人机制,严格的是用人标准,灵活的是能上能下;建立不合格职员的淘汰机制。②加强对职员的培养和教育;加强职员的品行操守和职业道德教育;③提供科学的激励机制和满意的工作环境,以促进职员的忠诚和努力工作。参见教材P174.

【知识点扩展】

风险转移

风险转移就是充分利用保险和业务外包等机制和手段,将自己所承担的操作风险转移给第三方。

就保险而言,操作风险保险主要有两种类型:一是特定风险保险,如董事与高级职员责任保险、职业责任保险、错误与遗漏保险、就业责任保险、未收取交易保险、雇员忠诚保证保险、菅理人员责任保险、雇员行为责任保险、综合犯罪保险、营业中断保险、计算机犯罪保險等;二是一篮子风险保险,如银行一篮子保险、机构责任保险等。

从业务外包来看,基于反“大而全”和“小而全”的思维和模式,根据对自身一定优势或比较优势的把握,按照价值链管理的核心要求和构建核心竞争力的战略,商业银行把一般性业务或业务的辅助环节转包给外部专业性机构,形成了业务外部。从操作风险管理的角度分析,被外包业务中的操作风险也就转移给了承接外包的机构。因此,商业银行可以自觉有效地结合操作风险的转移,对外包的业务进行整体规划和实施。

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