您好,欢迎来到诺达名师!
客服热线:18898361497

当前位置: 首页 > 财务管理 > 财务综合 > 共同富裕下的财富规划

蒲嘉杰

共同富裕下的财富规划

蒲嘉杰 / 资深财富管理法税金牌讲师

课程价格: 具体课酬和讲师商量确定

常驻地: 上海

预定该课 下载课纲

咨 / 询 / 热 / 线 18898361497

在线咨询

课程大纲

课程背景:

共同富裕是2021年8月以来的热门话题,**更是亲自撰文《扎实推进共同富裕》,全面论述国家对共同富裕的部署安排。从反垄断、郑爽偷逃税、房地产税到北交所,未来的每一项重大国家战略中,我们都可以看到共同富裕的身影。

如何准确把握共同富裕的内涵,将共同富裕与财富管理紧密结合,使共同富裕成为理财顾问的展业利器,是时下财富管理领域的必修课。共同富裕叠加财富传承,更能激发客户更强烈的财富规划需求。


课程收益:

本课程侧重阐述共同富裕对高净值人士资产安全、特别是存量财富历史遗留风险、以及增量财富创造的挑战,**本课程的学习学员能够:

1. 深刻理解共同富裕对高净值人士的风险,特别是税收、财富合规和投资安全的挑战

2. 积累形形色色的高净值人士财富风险案例和解决方案,参照用于自身展业

3. 获取财富管理常用KYC工具、解决方案工具,提升展业能力

4. 熟悉财富规划常用规划工具,如家族信托、保单、保险金信托等

5. 培育学员在展业中的合规意识


课程对象:服务高净值客户、特别是企业家客户的理财顾问

授课方式:讲解、案例、互动


课程大纲/要点:

Ø 引言:重新认识财富

一、什么是共同富裕

1. 疫情之后-世界性的贫富差距难题

2. 中央要求的共同富裕

1) **“扎实推进共同富裕”

2) 中央财经委会议中的“共同富裕”

3. 共同富裕的“蝴蝶效应”


二、资产保护下的共同富裕

1. 资产保护的概念

2. 继承风险——“净资产”才能传承

3. 婚姻风险——分什么与怎么分

4. 债务风险——还债是不是“共同富裕”?

5. 后代风险——人生不满百,常怀千岁忧

6. 代持风险——资产到底是谁的?


三、资产配置下的共同富裕

1. 财富合规与高净值人士刑事风险

1) 为什么要谈刑事风险

2) 看不见的风险:千金难买早知道

3) 看不透的风险:从“富贵险中求”到“安全着陆”

2. 投资安全

1) 房地产的夕阳

2) 高科技的朝阳

3) 资产配置:高净值人士的常见误区与改善


四、税务合规下的共同富裕

1. 国家税法体系

1) 税收惩罚体系:罚与罪

2) 税收犯罪的机会成本

3) 税收安排扭曲产权关系

2. 高净值人士税收征管风险再放大

1) 中办、国办《关于进一步深化税收征管改革的意见》

2) 举报:私人纠纷税收化

3) 征管:“以数治税”在路上

4) 中央:重点打击逃避税


五、统筹规划下的共同富裕

1. 财富管理的顶层视角

2. 顶层视角的实务应用——Gucci家族兴衰史


六、用对工具

1. 财富管理的顶层设计与工具应用

1) 保单的作用

2) 信托的作用

3) 保险金信托的作用

2. 实务案例

1) 来自一对老夫妇的咨询(家庭财富综合安排)

2) 姚记扑克创始人的资产架构

3) 为公司规划 v 为个人规划,有什么区别

上一篇: 高净值人士的财富法税风险与防控 下一篇:税务能不能“筹划”:套路消亡与专业回归

下载课纲

X
""