课程大纲/要点：

一、宏观经济形势解析及热点话题

1．热点话题与投资管理

2．财富管理面临的挑战及产品特色

3．进行投资需要知道的六大问题

4．两个“率”的重要性

5．从瑞士信贷银行，包商银行来看银行到底会不会倒

二、资产配置的核心意义及风险收益特征

1．投资的多元化

2．风险平衡

3．防御性管理

4. 构建基本产品配置组合

5. 制定投资策略评估趋势

6. 落地产品推荐，适时调整

三、从A股资产特点看资产配置的必要性

1．A股的三大特性

2．上证指数与沪深300指数为什么不会涨而总是原地踏步

3．财富管理的免费午餐

4．买ETF，你的**步就错了

5．进行投资的**步

四、从客户需求看资产配置

1．建构满足客户需求的解决方案

2．认清客户的需求而出发

3．完美人生五大需求

4．资产与负债的区别

5．六大账户管理

6．客户赔钱怎么办

7．甜甜圈理论

五、保险在资产配置中的重要性

1．高净值资产人群该知道的五大问题

2．对于未来可能发生的状况该有的基本概念

3．保险在资产配置中扮演的重要角色

4．如何转变客户对保险的偏见

5．增额终身寿险与终身寿险的考量重点及选择方式

6．增额终身寿险的好处与局限

7．实操落地保险在总资产中所占有的比例

8．国家政策在时间序列中的演化分析

9．四大好处升级保险金

10．保险在传承中的优势

11．传承工具的对比

六、不同的角度看保险

1. 保险三大功能

2. 隐藏在金税四期里的财富管理

3. 不动产统一登记制度背后的启发

4. 五大缺陷说明房产是**危险的财富传承方式

5. 高净值人群未来管理的重点与实际操作

6. 名人应对国家政策的境遇

7. 高净值人群境外资产面对的挑战

8. 保险金信托