在经济增速放缓和企业转型的过程中,企业盈利能力不断下降,加之融资难,现在企业之间的赊销现象越来越多,企业应收账款金额也越来越大,企业承担着应收账款数额过渡膨胀形成的较高的资金机会成本以及接受信用的客户到期无法支付而遭受经济损失的风险。如何加强应收账款催收及信用风险已成为广大企业必须解决的重大问题。
1、清晰逾期应收账款的回收流程,加快欠款催收,挽回企业呆账、坏账损失
2、加强销售流程中各环节的信用管理,规范合同及票据
一、信用管理基本概念
1、信用&信用管理
2、中国信用管理环境及现状
3、企业短/长期偿债风险
4、全程信用管理框架
二、信用管理体系
1、信用政策的组成部分
2、信用管理的三大误区
3、各部门在信用管理中的作用职责及相互关系
三、资信管理信息来源
1、客户信用信息的四大来源
2、客户信用信息对信用政策的影响
3、信用报告分析与解读
四、信用评估理论及信用分析方法
1、案例分析
2、通用评估理论基础 - 5C 理论
3、信用分析六步骤
4、信用额度和信用账期
五、信用评估模型的建立
1、专家法建模原理
2、统计法建模原理
3、综合法建模原理
4、信用评估模型建模案例实操
六、应收账款管理
1、应收账款对现金流、营运周期、销售的影响?
2、应收账款管理主要考核指标
3、什么是 DSO?
4、案例分析
七、应收账款催收程序及技术
1、二十天日记
2、STEP 原则
3、POWER 法则
4、信函催收技术
5、电话催收技术——PICTURE 原则
催款的时候,“开场白”要很讲究才行。礼貌招呼之后,就应开门见山,直接说明来意,先说明应收款的数额,让对方有心理准备,这样,可以表明我们对收账的关注和收回的决心,给债务人一种无形压力。当然,绝对不要一开始就咄咄逼人,以免破坏了双方的良好关系。你越是“和蔼可亲”,态度越人性化,收回的可能性就越大。
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