在金融业中，资产配置对于推动复杂产品销售具有重要意义。为了助您的团队掌握资产配置技能和促进复杂产品销售的策略，我们特别推出资产配置促进复杂产品销售的培训课程，助您实现个人与团队的业务增长！

一、资产配置的必要性

1. 从投资的目标实现来看

2. 从当前的投资困境来看

3. 从高净值客户的需求延变来看

4. 从投资与人性的弱点来看

二、建立对于资产配置的正确认知

1. 资产配置不是“把鸡蛋放在不同篮子里”

1) 正确的资产配置认知:狭义VS广义

2) 认识投资中的风险及风险的度量指标

3) 资产配置的目的和底层逻辑

4) 如何通过资产配置实现特定目的

5) 如何通过资产配置提高收益、降低风险

2. 资产配置的步骤

3. 资产配置的实用模型

1) 核心 卫星策略

2) 生命周期策略

3) 风险配置策略

三、主要投资工具与资产配置的结合

1. 资产配置的底层资产

2. 回归投资的本源

3. 固定收益类工具—银行理财的净值化

1) 银行理财的配置意义

2) 破净的解读—10分钟带你认识所有银行理财

3) 银行理财的未来趋势

4. 权益类工具—公募基金

1) 公募基金的规模与分类特征

2) 认识公募基金的五大投资风格

3) 债券型基金的底仓配置价值

4) 如何筛选出优质的公募基金

5) 如何正确认知客户的风险测评结果

5. 保障类工具—回归本源的保险业务

1) 寿险的意义与功用

2) 保险产品的配置意义

3) 风险管理与保险

4) 资产保全与保险

5) 财富传承与保险

四、复杂类产品速销技巧-4W营销大逻辑

五、功能类工具与资产配置的结合

1. 高净值客户的六维风险防范

2. 财富管理皇冠上最耀眼的明珠—家族信托

1) 家族信托的要素与功能

2) 家族信托客户案例

3. 低配版家族信托—保险金信托

1) 保险金信托的要素与功能

2) 保险金信托的业务模式

3) 年缴百万的真实案例