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毛英

银行资管计划及债权直接融资

毛英 / 信贷风险管理与投资项目评估讲师

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一、背景


 

1、 一个起点:银监会8号文”


 

2、 监管变革、机构博弈与同业竞合


 

n  大资管时代的来临


 

n  经济转型与金融压抑


 

n  当前显著的金融压抑特征


 

n  大资管时代的监管博弈


 

n  大资管时代的机构博弈


 

n  商业银行投行业务的快速崛起


 

n  券商、信托、基金相关业务回顾


 

二、债权直接融资工具、银行资产管理计划分析


 

1、 首批11家银行试点


 

2、 两项试点相辅相成:资产端?资金端?


 

3、 试点银行两种角色:发起管理人、投资者


 

4、 当前进展:工行温和 交行激进、光大银行将原有理财产品转化


 

三、该业务对银行的影响分析:长期利好


 

1、 摆脱刚性兑付


 

2、 银行主导的资产证券化模式


 

3、 非标资产转标准


 

4、 银行信贷脱媒而直接融资继续主导做媒


 

5、 减少通道环节


 

四、如何来做:适合自己重要


 

1、 规模


 

2、 封闭期


 

3、 业绩比较标准


 

4、 投资策略的侧重点:方向、比例、上下限


 

5、 流动性要求


 

6、 费率设计


 


 

 

五、银行对当前通道业务的重新审视与选择分析


 

1、银信理财合作


 

产品创新思路、规模先降后回、监管上打压限制、合作多元化、风险源


 

2 同业代付及偿付                      


 

操作流程、三大产品创新类型、监管限制、风险点              


 

3、票据买入返售                      


 

业务规模疯狂增长、卖断与买入返售违规、持续监管严查                        


 

4、票据信托业务                     


 

一度狂飙突进、已被禁止           


 

5、信托受益权买入返售                                             
 


 

规模凶猛、 三种衍生模式、监管上收紧         


 

6、信用证信托业务                        


 

期限不匹配、信息不对称的缺陷;或被叫停              


 

7、券商资管通道业务                


 

出现井喷、五大类型主要产品、监管加强            


 

8、银基合作通道业务                       


 

不受监管管控 、风险源      


 

9、信贷资产转让                       


 

三种类型、双层监管、抗风险能力降低


 

10、债券承销通道业务                       


 

规模正在扩大 、同业竞争加剧              


 

11、银保同业质押贷款  


 

背景、风险源分析


 


 


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