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罗俊莉

资管新规后私人银行的发展趋势及经营

罗俊莉 / 私人银行实战管理实战讲师

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常驻地: 重庆

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课程大纲

课程背景 :

2018 年以来,全球政治经济局势变化剧烈,国际金融形势持续动荡;同时,资管新规后国内经济进入结构性改革的关键转型 期。在内外因素叠加影响下,中国经济环境面临近年来前所未有的挑战,中国高端财富管理更是经历了市场洗礼和深刻教育。

资管新规之后,私人银行的发展趋势随着高净值人群的投资心态及行为发生了很大变化。未来私人银行以什么样的策略和理念进行高端财富管理。高净值客群结构变化带来的需求多样化,使私人银行在经营模式上的专业价值进一步凸显,大量高净值人群的财富管理回归银行渠道;同时,境外市场不确定性因素增加,在中国一系列重大经济政策推动下,财富管理回归“中国机会”。 私人银行在市场波动加剧、监管督促金融业回归本源的背景下,迎来前所未有的挑战和机遇。 不成熟和专业性不高的私人银行将步入瓶颈和出局,而有成熟服务体系建构的私人银行则获得更大发展机会。资管新规后各家银行力求变革,在私人银行的经营

管理模式上拉开差距:借助金融科技手段,进一步优化客户服务体验,同时从专业 体系、产品体系、客户拓展、客户关系和纵深服务内容等多方面发力,构建差异化竞争优势。


课程收益 :

1. 了解和认识资管新规后高端财富管理的现状、机遇及挑战

2. 重新定位和搭建私人银行的组织架构和体系

3. 完善和提高私人银行财富管理平台和体系

4. 提升私人银行经营管理的竞争优势


课程对象:分行零售分管行长,分行零售总经理,支行行长,支行零售分管行长,私人银行总经理、私人银行客户经理,支行零售主管及客户经理

课程方式:理论精讲 国内优秀私人银行实例分析


课程大纲:

一、中国私人财富报告**新解析:私人银行的现状、机会及挑战

1. 中国私人银行概览与走势

1) 私人财富市场规模及各大资产类别的发展现状

2) 全国 23 个省市高净值人数皆突破 2 万人,高净值客群地域分布更为均衡

2. 中国高净值人群群体细分、投资行为及心态·新经济、新动能推动新富人群崛起 ,私人银行客户结构发生变化

1) 经历资本市场洗礼,高净值人群更趋向财富管理机构的专业服务

2) 从意愿到行动,财富传承安排进入普及深化阶段

3) 私人银行境外投资回归“中国机会”

3. 中国私人银行业竞争态势

1) 高净值人群财富管理回归银行渠道,已构建专业能力的头部机构迎来发展机遇

2) 中资银行境外竞争优势继续提升,境内外一体化服务体系成为关键吸引因素


二、资管新规下的关键数据折射典型趋势

1. 领先者和追赶者的破冰之战

2. 私人银行 AUM 与客户数分化日趋明显

3. 科技赋能,创新驱动将成为私行业务的“王牌”

4. 回归本源,构建专业完善的财富管理体系和打造差异化竞争力


三、领先者与追赶者的破冰之战

1. 差异化的组织架构设计

2. 区格化的战略布局

3. 重新站位,回归客户服务初心

4. 打造修炼内功的综合服务能力


四、私人银行 AUM 与客户数分化日趋明显

1. 全国性私人银行网点&丰富的零售、对公客户资源,为私人银行的获客创造了良好条件

2. 夯实的资金基础&领先的资产规模&强大的科技赋能,成为私人银行发展的利器,为私行业务保驾护航

3. 私人银行自身的专业度和差异化服务平台,决定了国内私行机构差异化发展格局


五、科技赋能,创新驱动将成为私行业务的“王牌”

1. 使财富管理手段和资产配置更具竞争力

2. 提升和优化私人银行客户使用体验

3. 提升财富管理品牌,提高自身竞争力


六、构建专业完善的财富管理体系,打造差异化竞争力(优秀私行案例分析)

1. 招行零售事业部架构

2. 招行财富管理体系


七、如何打造差异化竞争力

1. 战略整合,充分发挥大中型银行全面的业务优势

2. 人力为本,提升人员专业度与忠诚度为核心驱动

3. 品牌定位,结合自身优势寻求差异化定位


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