【课程背景】

近年来高净值客户对于专业资产保全与传承工具的需求日益旺盛，如何帮助高客进行财富保全保障传承的规划，成为绩优代理人/私人银行客户经理需要面对的新课题、新任务和新挑战。往往销售人员所了解的法商知识仅仅停留于“了解”的层面，即“知道”但是“做不到”。

【课程收益】

本课程旨在**输出金融法律工具的功能优势及运用方法，用故事化的表现手法、落地的实务操作逻辑、真实的案例萃取及方案设计的展现，帮助从业人员掌握**重要和实用的财富保全保障传承技能。

【课程特色】互动式培训（分组讨论 案例落地 方案撰写 法商提升）

【课程对象】代理人/绩优人员/投资顾问/私人银行客户经理

【课程时间】1-2天（6H/天）

【课程大纲】

保险金信托与家族信托理论基础

保险金信托/家族信托的价值

信托起源和发展

我国信托发展现状

保险金信托/家族信托的概念及法律特征

4.1家族信托的主体之委托人

4.2家族信托的主体之受托人

4.3家族信托的主体之受益人

保险金信托/家族信托的功能及场景营销详解

财富保护功能

家庭主妇的财富智慧

爱女心切的风险防范

财富传承功能

老来得子的深远计策

隔代关爱的妥帖安排

家族治理功能

家族发展的长青之法

税务筹划功能

中产阶层的必经之路

隐私保护功能

5复杂家庭的和谐之道

实现其他特殊目的

挥霍二代的正向引导

保险金信托/家族信托实务操作

不同结构的保险金信托概览及案例分析：1.0/2.0/3.0

不同结构的保险金信托应用场景：1.0/2.0/3.0

保险金信托对接保单类型的对比

信托分配条款解析

保险金信托/家族信托直客营销技巧

针对未配置保单客户的购买策略

针对已配置大量保单客户的追保策略

针对超高净值客户的竞争策略