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5老师介绍
冯冬梅
长期从事证券从业、银行从业、经济师的教学工作,具有扎实的理论功底和丰富的实践经验,冯老师讲课风格清新自然,善于归纳总结,重点突出,理论 联系实际,指导性极强,能够有效帮助考生提高应试技能。
班级介绍
基础学习班
对考试教材进行全面系统讲解,突出考试重点、难点与考点,教授答题思路与方法,按章节划分课时,紧密结合教材,对各章节中的知识点反复讲解 并举一反三,进一步深化解析,从宏观与微观的角度全面讲解考试所必须掌握的全部内容。
习题精讲班
对大量极具代表性的重点、难点习题解题思路及过程的深入剖析,指明未来考试中可能出现的"陷阱"、"雷区"、"误 区",帮助学员减少答题失误,提高学员驾驭和应用所学知识的能力,实现概念与技巧、理论与应用、抽象与具体之间的有机平衡,使学员真正做到举 一反三、触类旁通。
冲刺串讲班
冲刺串讲班是考前比较关键的一个环节,主要由业内权威考试辅导专家规划考试重点内容,讲解答题思路,传授胜战技巧,并提供专家押题参考。经 过冲刺串讲班的学习,可帮助考生更准确地把握考试方向,做好考前最后冲刺,为考生顺利考试铺平道路。
课程服务
多媒体视频课堂
课程采用多媒体视频授课,图像、声音、文字、手写演示同步传输,提供多种课件效果。
课程讲义
系统、详细的总结各科目、各章节的重点内容,同时配以例题的详细讲解,帮助考生尽快掌握考试要点、难点。
智能题库系统
题库系统具备题库管理、智能组卷、过程控制、考试管理等功能。名师编写海量经典习题、高含金量模拟试题。
下载课件学习
第一次观看视频集成打包下载课件需上网认证,每位学员可在两台电脑上认证,断网后可在认证过得电脑上看课。
个人理财业务的概念
1.概念:
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,个人理财业务的定义:是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。
2.理解要点:
(1)服务对象:个人客户不是企业或其他法人
(2)服务的性质:顾问性质\受托性质
(3)服务的个性化、综合化
(4)服务的专业化 :银行个人理财业务人员是指那些能够为客户提供上述专业化服务的业务人员,以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员,而不是一般性的业务咨询人员。(两个概念经常会偷换)
这种专业化服务活动表现两种性质:
一是商业银行充当理财顾问,向客户提供咨询,属于顾问性质; (即理财顾问服务)
一是商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动,属于受托性质。 (即综合理财服务)
国外个人理财业务银行可以从事有关证券业务和信托业务,侧重理财顾问和代客理财。
我国相关法律规定商业银行不得从事证券和信托业务。
3、个人理财的主要步骤:(会考排序)
A.评估理财环境和个人条件 B.制定个人理财目标
C.制定个人理财规划 D.执行个人理财计划
E.监控执行进度和再评估
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