授课方式：专业先行、策略导入、数据支持、演练对战、头脑风暴；

授课对象：初阶、中阶理财经理

授课大纲：

**讲：定义家族财富

**节 家族财富的内涵；

第二节 财富挂案例与家族财富；

第三节 国内参与家族财富管理的主要代表机构；

第二讲：2021版中国高净值人群画像与需求

**节 中国高净值人群规模与特征；

第二节 中国高净值人群的生活态度；

第三节 中国高净值人群的生活方式；

第四节 中国高净值人群的投资偏好；

第三讲：中国家族财富可持续发展现状

**节 家族财富管理的新概念：

第二节 中国家族财富可持续发展的影响因素”；

第三节 中国家族财富可持续发展的对策；

第四讲：聚焦家族信托

**节 家族信托的起源与优势：

第二节 境内家族信托的发展与现状；

第三节 境内家族信托的机遇与挑战；

第四节 境内家族信托的未来展望

第五讲：进化：从大额保单到家族信托

**节 大额保单的优势；

第二节 大额保单的保全劣势与保险金信托；

第三节 保险金信托的进化：保险信托；

第四节 大额保单与家族信托的适应人群：

第五节 从“国内家族信托**案”看家族信托的应用前提；

第六讲：家族信托之婚姻财富规划攻略：

**节 做好婚前财产安排；

第二节 巧用法律架构加强对婚内资产的保护；

第三节 以家族信托架构预防离婚后财产被无畏分割；

第四节 构建对抗共同债务的财富壁垒；

第五节 用家族信托打造子女完美嫁妆与案例研讨；

第六节 再婚家庭的婚姻财富规划与案例研讨；

第七节 小结与话术提炼；

第七讲：家族信托之家企业隔离攻略：

**节 企业债务牵连家庭财产的法律风险类型；

第二节 建立家业和企业的“防火墙”；

第三节 家族信托在保全家庭财产上的应用与案例研讨；

第四节 保险金信托在保全家庭财产上的应用与案例研讨；

第五节 小结与话术提炼；

第八讲：家族信托之税务安排攻略：

**节 税收居民身份与税务安排规划；

第二节 剥离企业税务风险，实现家族信托规划；

第三节 家族信托与大额保单的组合应用对遗产税社会员的问题；

第四节 CRS时代下家族信托的规划；

第五节 小结与话术提炼；

第九讲：家族信托之品质生活攻略：

**节 双管齐下做好教育规划；

第二节 做好投资风险管理；

第三节 用家族信托助理特殊家庭成员保障；

第四节 品质生活现金流规划；

第五节 小结与话术提炼；

第十讲：家族信托之家族财富传承攻略：

**节 有控制里的财富传承；

第二节 用“家族信托 保险”预防婚变对家族财富的影响；

第三节 以个人资产法人化化解代持风险；

第四节 设定防“败家子”计划；

第五节 不同财产类型的传承规划；

第六节 构建家族财富传承体系；

第七节 小结与话术提炼；

第十一讲：家族信托之攻略集：

**节 “子女抚养”之家族信托；

第二节 “父母赡养”之家族信托；

第三节 “财富隐形”之家族信托；

第四节 “婚后保护”之家族信用；

第五节 “员工激励”之家族信托；

第六节 “项目推进”之家族信托；

第七节 “资产保全”之家族信托；

第八节 “子女希望”之家族信托；

第九节 “理想家”之家族信托；

第十节 “慈善广告”之家族信托；

第十二讲：参训人员演练评分与话术通关：

**节 随机抽案例；

第二节 核心诉求萃取；

第三节 解决方案制定；

第四节 营销逻辑及话术演练；

第五节 讲师及产品经理评分与点评；

第六节 家族信托营销手册整合指导。