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朱晓俊

大额保单:保单架构与场景化营销

朱晓俊 / 私人银行财富管理实战讲师

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常驻地: 上海

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课程大纲

课程背景:

本课程为RFP美国财务策划案师协会认证机构特邀保险·法商类专题课程;同时被建行、农行、兴业、浦发、光大等各个银行的总行、分行采购;以往课程评分均超过98分,屡获好评。

授课方式:结合《民法典》、《保险法》、《合同法》;案例讨论;头脑风暴;工具实操。

授课对象:中阶、高阶理财经理、财富团队产品经理或财富管理人员


授课大纲:

**讲:大额保单的概念及关键人:

**节 人身保险的概念及分类;

第二节 大额保单的分类;

第三节 大额保单中的关键人与各自的权利义务;

第二讲:现金价值的来源与债权属性的转化:

**节 从保险精算原理看现金价值;

第二节 从保险法司法解释看现金价值;

第三节 从真实案例看现金价值能否被执行;

第四节 是否靠谱的“绝对避债”、“相对避债”与受益人请求权的避债;

第三讲:《民法典》与保单架构**原则:

**节 一个“经济、法律与爱情交织”的劲爆案例;

第二节 《民法典·合同编》与无效合同;

第三节 《民法典·婚姻编》与共同财产;

第四节 能否作为共同财产的保险合同;

第五节 保单架构**原则;

第四讲:有一种债一定能避与保单架构第二原则:

**节 《民法典·继承编》与“富翁身亡,欠债千万,家人却生活无忧”;

第二节 大额保单关键人的身故与保险金沦为遗产的风险;

第三节 受益人的指定与实务操作;

第四节 保单架构第二原则;

第五讲:家族信托与保单架构第三原则:

**节 什么是家族信托;

第二节 保险金信托与保险信托;

第三节 从国内家族信托被执行“**案”;

第四节 保全的本质与方法;

第五节 保单架构的第三原则;

第六讲:家族代际传承图与保单架构三原则的应用:

第七讲:婚姻财富场景下的营销与产品配置攻略:

**节 婚姻生活中的前中后三阶段风险概述;

**节 做好婚前财产安排;

第二节 巧用法律架构加强对婚内资产的保护;

第三节 用大额保单与家族信托打造子女完美嫁妆与案例研讨;

第四节 以保单托架构预防离婚后财产被无谓分割;

第五节 再婚家庭的婚姻财富规划与案例研讨;

第八讲:企业隔离场景下的营销与产品配置攻略:


**节 企业债务牵连家庭财产的法律风险类型;

第二节 建立家业和企业的“防火墙”;

第三节 大额保单在保全家庭财产上的应用与案例研讨;

第九讲:品质生活场景下的营销与产品配置攻略:

**节 投资中的风险管理;

第二节 双管齐下做好教育规划与大额保单配置策略;

第三节 品质生活现金流规划与大额保单配置策略;

第十讲:家族财富传承攻略(本章节需采购方明确产品对接保险金信托或保险信托):

**节 有控制力的财富传承;

第二节 用“大额保单 家族信托”预防婚变对家族财富的影响;

第三节 以个人资产法人化化解代持风险;

第四节 设定防“败家子”计划;

第五节 不同财产类型的传承规划;

第六节 构建家族财富传承体系

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