贵阳证券理财经理培训课

2018年作为资管新元年，将近100万亿的资产受到影响，对于商业银行零售条线是否清醒认识到机遇与危机的并存，以中收产品为核心功能的局面收到多少冲击？如何应对？“打破刚兑”对于大量的理财产品客户，尤其是“保守型客群”产生的影响以及如何引导适应净值产品？

理财经理群体作为正在多元化的商业银行代销金融产品尤其是净值化理财产品类产品，期望成为向客户财富管理机构转型的有力抓手，如何重新审视“风险与收益”新思维触角，从中收向综合转变、从通道业务向资本中介业务转变，从零售交易向财富管理转变的历史性挑战。

1、掌握有针对性的进行细分客户群体的经营策略制定方法

2、掌握目标客户特征分析方法，挖掘细分客户群体深层次需求

3、通过情景演练、话术工具学习等方式，掌握不同类型产品营销技巧

4、锻炼理财经理的管户销售技能，让更多的存量客户能够成为网点的忠实客户

5、应用电话营销技能及电话邀约十定律

第 一讲：中国中产阶层的变化与财富管理业务现状分析

一、银行业全方位发展财富管理业务的趋势

二、财富管理业务的崛起和发展

三、建立财富管理事业体系

四、财富管理事业发展体系

第二讲：贵宾理财经理的工作职责

一、达成业绩目标

二、深耕现有的客户

三、提供专业理财咨询与资讯服务

四、客户关系维护

五、贵宾理财经理应具备的工作能力

第三讲：专业服务和销售流程

一、服务流程与服务技巧

二、理财业务标准化的销售流程

第四讲：贵宾理财经理顾问式营销技巧

一、建立客户关系的技巧

二、发掘客户需求的技巧

第五讲：私人财富管理揭秘

一、高净值客户需求分析

1．高净值客户最基本的问题

2．财富管理的四大需求

3．财富管理的“三大核心”与 “一个周期”

4．数据分析：（超）高净值客户的投资目标

5．复利的计算（世界第八大奇迹）

6．中国财富人群面临的三大资产配置局限

7．实例分享：探索世界**的财富人士是如何对资产进行配置和筹划

第六讲：高净值客户的开发经营

一、了解客户

二、高净值客户开发经营的销售循环

第七讲：高净值客户资产配置式营销

一、资产配置的逻辑

二、资产配置投资策略制定

三、资产配置方案的影响因素

第八讲：高端客户（信用卡VIP）客群管理

一、客群分类

二、案例分享：事件式营销方法流程及应用

三、案例分享：客群管理

更多课程详情请点击咨询专属客服

这堂课让我学习到了一些之前没有过的营销和接待客户技巧，从另一方面更好认识了如何做好客户工作，很高兴能接受到这么实战的知识，希望喻老师以后多来给我们授课。

诺达**创办于2006年，总部设立在深圳，是一家专注于为企业提供金字塔结构化思维培训方案定制的服务商。目前业务范围已遍布全国各个省市，成员主要分布在北京、深圳、上海、南京、杭州、广州等地。经过16年的发展与沉淀，现已拥有丰富的师资资源并从中整合一批精英讲师，涵盖管理技能、职业素养、人力资源、生产管理、销售管理、市场营销、战略管理、客户服务、财务管理、采购物流、项目管理及国学智慧12个领域的品牌课程，帮助企业学员学有所成，学有所用，为企业发展提供源动力。