课程大纲一、 开题：热点问题分析

1、 大数据时代

2、 金税四期启动

3、 房产税的开征

4、 遗产税呼之欲出

互动：高净值人群的理财困惑？

二、 中国在新时代下的理财趋势分析

1、 房地产投资地位和热度变化

2、 从个人投资向专业机构的转变

3、 银行理财 家庭信托的转变

三、资产配置的策略与技术理财工具——家庭财务情况的现状分析

1、客户为什么要做资产配置？（打痛点）

2、客户为什么要找我做资产配置？（说亮点）

3、资产配置应该如何做？

3.1 巧用工具

《家庭资产负债表》的现场填制及剖析

《家庭年度收支表》的现场填制及剖析

3.2 善用数据

常见理财指标的核算与分析

   3.3 虚实结合 （与自己的产品建立链接）

四、专业资产配置常见的工具

1.保险怎么买？

1.1保险能解决的四个问题

家庭保障、医疗补充 、储蓄（教育金规划和退休规划）、资产传承与资金流动

1.2保险如何实现避税

年金产品避税方案&递延型养老保险避税方案&教育储蓄产品避税方案

2、房住不炒，房子还能买吗？

2.1 房产是否还能投资（因人而异的房产规划方案）

2.2 房产投资的理想年收益率

2.3房产投资的步骤

合理预算&地段选择&其他因素（学区、容积率、装修）

2.3房地产税的政策解析及应对建议

3、其它金融理财工具介绍

3.1股票

3.2基金

3.3家族信托

3.4个人层面与企业层面的选择规划

3.5离岸财富的税务风险与筹划

五、实操演练

1、根据A客户的家庭财务分析表进行家庭资产类型的分析

2、指出A客户现有财务状况的三个主要问题（潜在风险）

3、提出初步的理财规划及避税方案