课程目标：

**，了解关键技术突破对产业数字化和金融数字化的催化，数字化经济时代下传统商业银行面临的挑战以及数字化转型趋势；

第二，了解金融同业在数字化金融方面的战略转型及典型商业模式，包括建行、平安、招商等为代表的传统商业银行，新加坡星展银行、澳新银行等为代表的的外资银行，微众、网商银行为代表的互联网银行，以及蚂蚁、京东为代表的科技金融企业，**案例了解数字化如何赋能商业银行；

第三，了解数字化在商业银行的应用，尤其是在零售金融业务和信用卡业务中的使用。包括智能在线获客和场景搭建，区块链技术与小微客户服务，智能投顾在财富管理中的应用，智能化大数据风控及数字货币应对等。

第四，了解信用卡风控背后的数字大脑。学习信用卡业务的痛点，如何给客户分层和客户画像，如何**智能化运营从客户全生命周期角度，进行智能风控。包括获客、反欺诈、信用评估、贷中监控及贷后催收等。

课程大纲：

一、产业数字化与数字化金融发展趋势

（一）为什么数字经济成为国家战略？

（二）关键技术突破加快产业数字化发展

（三）产业数字化转型的具体应用及案例

（四）数字化时代的金融变革

（五）产业与金融数字化对传统银行的影响

（六）银行4.0发展趋势及数字化反击

二、主要商业银行的数字化金融战略解析

（一）传统商业银行数字化转型道路：建行、工行、招行、平安

（二）外资银行的数字化迭代进程：星展银行、澳新银行

（三）互联网数字银行的领先模式：微众银行、网商银行

（四）科技企业的数字化金融跨界发展：蚂蚁金服与京东数科

（五）近年来银行数字化转型经营绩效对比

三、数字化在金融业务中的具体应用

（一）商业银行业务中的金融科技“黑科技”图谱

（二）商业银行数据获取途径与数据治理

（三）零售与信用卡业务数字化营销获客与客户分群

（四）数字化业务场景再造及运营

（五）银行数字化平台搭建及银企链接

（六）智能化大数据风控模型

（七）区块链与小微企业融资新模式

（八）数字化平台经济下的结算金融模式

（九）智能投顾与高净值财富管理

（十）RPA在银行中后台运营的应用

（十一）数字化时代金融产品的营销投放

（十二）银行如何应对数字货币？

四、信用卡营销与风控背后的数字大脑

（一）信用卡市场分析与观察

（二）信用卡客群的迁移分析

（三）信用业务面临的痛点

（四）信用卡智慧营销新方式

（五）大数据客户分层和客户画像

（六）智能化运营业务流程

（七）贷前风控设计：渠道评估、反欺诈、身份核实、信用评估和定价

（八）贷中管理：存量客户监控预警、价值挖掘、精准营销与流失预警

（九）贷后管理：逾期画像、催收评分与自动化技术

五、商业银行及零售信用卡业务如何进行数字化转型

（一）数字化的真正内涵与假数字化

（二）银行数字化转型的主要困难

（三）零售业务数字化经营的核心能力搭建

（四）数字化转型的主要突破点

（五）数字化金融策略选择建议