课程背景：

寿险行业充满机遇，但同时也对个人的技能和知识有着很高的要求。对于刚刚开始他们的职业生涯的新入职员工，理解行业，定位自己，并制定一个长远且现实的职业发展计划至关重要。这可以使他们在行业中更快地找到方向，更好地适应并提升自我。

对于公司而言，帮助新员工早日适应公司文化，理解行业，掌握技能和知识，不仅可以提升他们的工作满意度，也可以提高他们的工作成效，从而提升公司的整体竞争力。

因此，"寿险新员工职涯规划"课程的目标是帮助新入职的保险人员明确自我定位，理解寿险行业行情，制定职业发展路线图，以充分挖掘他们的潜能，提升他们的抱负，增强他们的热情，**终在寿险行业中找到属于自己的位置和价值。

课程重点：寿险行业概述、公司内部职业发展路径、技能和资质要求、个人职涯规划策略和成功案例分享

课程收益：

●激发信心：了解寿险行业现状与未来发展趋势，激发对行业充满信心。

●明确方向：职业规划可以帮助新员工明确个人的职业发展目标，在复杂的工作环境中找到正确的方向。

●提升能力：**执行职业规划，新员工可以确定需要提升或获得的技能，这不仅可以提高他们的工作效率，还可以增强他们在未来的职业生涯中保持竞争力。

●加强职业满意度：寿险新员工有一份清晰的职业规划，将有利于他们对自己的职业生涯有更好的理解和控制，从而提高职业满意度。

●提供动力：职业规划设定了明确的小步骤和目标，这些目标可以作为激励，使员工保持积极和主动的工作态度。

课程时间：1天，6小时/天

课程对象：新员工、一线员工

课程方式：理论讲授 实战演练 案例讨论 场景互动 答疑

课程核心模型工具

职业生涯规划的工具

认知自我——“职业锚测评问卷“填写

规划未来——“职业规划表“填写

从自我认知、环境评估、职业定位、职业分析、职业通道、职业目标等几个方面入手，让学员全面开启个人职业规划，为自己未来的职场之路确定方向。

课程大纲

导言

巴菲特股东会上的一段采访 —— 这个世界上什么是**有价值的？

哈佛大学历时25年的调查结果：“清晰且持久”的目标对一个人的一生影响几何？

**部分：为什么 —— 职业规划的意义

一、职业生涯规划与寿险职业生涯规划的内涵

职业规划的定义

（1）外职业生涯

（2）内职业生涯

（3）内职业生涯与外职业生涯的关系

（4）寿险营销体制使得内外职业生涯同时提升

工具：寿险营销人员的职涯规划图

2、职业规划的作用

（1）明确方向：职业规划可以帮助新员工明确个人的职业发展目标，在复杂的工作环境中找到正确的方向。

（2）提升能力：**执行职业规划，新员工可以确定需要提升或获得的技能，这不仅可以提高他们的工作效率，还可以增强他们在未来的职业生涯中保持竞争力。

（3）加强职业满意度：寿险新员工有一份清晰的职业规划，将有利于他们对自己的职业生涯有更好的理解和控制，从而提高职业满意度。

（4）提供动力：职业规划设定了明确的小步骤和目标，这些目标可以作为激励，使员工保持积极和主动的工作态度。

职业规划的期限

（1）寿险营销人员5年职业生涯规划

（2）营销人员5年内职涯规划实现的催化剂

职业规划的发展通道

研讨发表：

（1）我要做什么、我能做什么、我要怎么做

（2）我的职业生涯经规划目标是什么？

二、认识你的新角色——寿险员工角色转换

1.自我角色认知

工具：自我角色认知核心模型图

2.转变角色的四大挑战

3.角色转变中的必要准备

研讨发表：职业人士**重要的特质是什么？

思考：成长型心态与思维的在本行业中的重要作用？

4、寿险路上自我职业生涯规划，实现自我价值

职业生涯规划案例分享：张老师13年寿险职业生涯规划实战分享

工具：马斯洛需求层次理论图

5、优秀营销人员应具备的基本素质

（1）丰富的知识 (Knowledge)

（2）正确的态度(Attitude)

（3）娴熟的技巧 (Skills)

（4）良好的习惯 (Habit)

第二部分：保险行业现状与未来发展趋势

保险环境分析——行业的主要趋势

1、保险行业的法规与政策

（1）探讨影响保险行业的主要法规

（2）分析当前政策对保险行业的影响和未来可能的政策走向

2、保险行业的未来趋势

（1）科技如何正在改变保险业，包括人工智能、区块链和物联网等

（2）社会变化如何影响保险行业，例如老龄化、健康意识增强等影响

（3）其他可能会影响未来保险行业发展的因素

3、迎接挑战和抓住机遇

（1）分析保险行业的主要挑战，如销售模式的改变

（2）如何把握保险行业的机遇，例如新兴市场、科技发展带来的新机遇

二、经济环境分析

1.疫情后的经济分析与行为影响

2.失业率分析：当前就业与保险行业人力红利

二、社会环境分析

1、一切的关键在于人口的持续性

2、人口结构数据改变

互动研讨发表：保险行业的新机遇在哪？

第三部分  要什么 —— 职业规划的要素

一、寿险职场上必备的四项核心“资本”：

1、财力资本：如何积累物质财富，关注“我挣了多少钱”

2、人力资本：如何提高专业能力，强调“我知道什么"

3、社会资本：如何拓展人脉资源，侧重“我认识什么人”

4、心理资本：如何提升积极心态，自省“我是谁”及未来“我想成为什么样子"

视频分享：钢铁侠马斯克的创业艰辛之路揭示了怎样的资本是我们**需要的？

二、职业生涯规中技能和资质要求

1、销售技能的培养和提升

2、行业能力提升途径和资质认证考取

3、成为专业家庭和私人财富管理规划师的重要性

4、成为专业家庭和个人保险规划师的路径与方法——权威机构认证的选择

5、个人品牌建设和职业形象塑造的方法

讨论：我的优势和劣势分别在哪里？

第四部分 凭什么——职业规划的步骤

一、认真进行自我认知与评估

1、兴趣爱好与优势分析

2、价值观与动机认识

3、自我评估与职业发展方向

二、寿险行业职业发展路径

1、寿险行业的职位设置与晋升渠道

2、寿险行业各岗位的职责与能力要求

3、寿险行业职场发展趋势与机遇

三、科学制定职业生涯规划

1、设定职业目标与时间表

2、制定发展计划与策略

3、构建职业支持网络与资源

四、提升职业素养与能力

1、保险专业知识与技能学习

2、沟通协调与人际关系技巧

3、团队合作与领导力发展

4、持续学习与适应变革

五、个人职涯规划管理与调整

1、自我情绪管理与压力调适

2、职业生涯平衡与家庭规划

3、应对职业困境与转变及时进行评估回馈和调整

实战案例分享：张老师面对刁难客户、职场困境的调试方法

4、建立良好的人际关系网络，扩大职业发展空间

5、保持积极心态，勇于面对挑战和变化，不断追求职业成长和发展机会。

案例分享：塑造阳光心态的实战方法

张老师实战推荐：职业规划路途中推荐阅读的书

第五部分 做什么——职业规划的实践—执行力

1. 从名人事迹了解执行力

（1）杰克·韦尔奇谈执行力：执行力是为了解决问题

（2）稻盛和夫谈执行力: 执行力是**的修行

（3）**论“工作”中的执行力：

重点一：勇于直面问题，想干事、能干事、干成事，不断解决问题、破解难题。

重点二：在我们这么一个有着14亿人口的国家，每个人出一份力就能汇聚成排山倒海的磅礴力量，每个人做成一件事、干好一件工作，党和国家事业就能向前推进一步。

2. 现阶段如果裁员，我们**不需要哪些类型的员工？

（1）办事效率低下的员工

（2）没有一技之长的员工

（3）只说不做的懒员工

（4）缺乏团队精神的员工

（5）不思进取顽固不化的员工

视频分享：《伦敦街头采访——给年轻时自己提个建议吧》

3. 销售与市场营销策略

（1）人寿险的销售流程与技巧

（2）市场调研与客户需求分析

（3）营销策略与推广渠道选择

4. 客户沟通与关系管理

（1）良好的客户服务礼仪与沟通技巧对于人寿险销售的重要性

（2）如何建立和维护良好的客户关系，提高客户满意度和忠诚度

实战案例分享：寿险营销客户关系建立维护的实战方法及收货

（3）处理客户投诉和纠纷的技巧和方法。

实战案例分享：一天销售11单期缴保险产品的秘诀

5. 理解客户的需求和期望

（1）掌握客户需求的关键要素

（2）如何评估客户需求

（3）如何制定满足客户需求的服务方案

6. 掌握财富管理的基本原则和技能

（1）税务规划原则与技巧

（2）投资组合理论与实战应用

（3）保险规划和退休规划的核心知识

（4）房产规划和遗产规划的基本概念

7.学习家庭财务规划的核心概念

（1）家庭财务规划的目标与原则

（2）如何制定个性化的家庭财务计划

（3）如何根据客户需求进行定制化服务方案设计

第六讲：职业发展---平衡罗盘解析生涯发展

一、长处定位

1. “平衡罗盘”解密

（1）我的行为偏好列表                                

（2）高分行为偏好的含义 – 我的长处

互动讨论：长处和优势有何区别？

案例分享：六脉神剑VS凌波微步

（3）优势公式： 优势 = 长处 X 投入

思考：我**该投入的长处有哪些？

大型活动：确认我的长处

互动讨论：如何防止我的长处被滥用？

案例分享：绩效曲线 & 长处发展策略

反思：长处使用不当，即是过犹不及

二、长处升级

1. “平衡罗盘”解密

1）平衡罗盘中的“对立统一”思维

2）长处的敏捷性：两个对立的行为特性如果都是长处，即为敏捷

3) 12对敏捷长处的含义

互动讨论：我有哪些敏捷长处和不敏捷的长处？

思考：面对组织的愿景，我的目标是什么

反思与讨论：如何保持长期的优势，并运用于本行业的职业发展（保险行业）

三、平衡罗盘中的12大职业发展场景

1、沟通

2、激励

3、策略

4、合作

四、公司职业发展矩阵

1、绩效目标

2、才干

**后 现场定制：个人发展IDP规划

我的职业目标及未来发展定位

我当下的模式

如何改变目前的现状

互动发表：课程收获至少三条

课程总结及互动答疑