供应链金融培训内容

供应链金融是近年来商业银行创新业务中的“重头戏”，是中小商业银行与大型商业银行开展差异化竞争的又一利器。从2001年深发展(现平安银行)在国内同业试点存货质押融资以来，已走过十余个年头。十余年中，参与的银行从最初的深发展、中信等股份制商业银行，迅速拓展到几乎所有的商业银行，成为银行信贷业务的新亮点。

很多中小企业有很好的成长机会但却因资金流问题阻碍了其发展，为此在供应链各环节解决中小企业的融资问题就显得十分必要。供应链中各个参与方需要正确理解如何应用供应链金融提升资金流效率。为充分发挥供应链金融的价值贡献，一方面需要生态圈企业主动应用供应链金融的各种业务模式提升资金效率，同时也需要结合新技术创新供应链模式并有效管控供应链金融风险，以确保在风险可控的基础上持续健康的应用供应链金融助力企业发展。

本课程主要围绕供应链金融交易形态、应用场景、供应链金融模式创新及风险管控展开对供应链金融全方位解析。

第 一 讲：供应链融资业务在国内的使用介绍

1. 供应链融资产品及特点

2. 供应链融资业务创新给银行带来的潜在价值

3. 贸易融资产品线构成及特点

4. 各行供应链融资最新模式分析、营销理念推广时机、品牌建立分析

第二讲：供应链融资主要适用客户的基本特点

1. 供应链融资主要适用行业

2. 寻找供应链融资核心企业和上下游企业的技巧

3. 供应链金融服务方案针对不同客户群的设计思路

第三讲：供应链融资的风险控制及风险管理

1. 自偿性贸易融资业务的风险提示

2. 授信客户主体风险

3. 市场价格下跌风险

4. 押品监管机构诚信风险

5. 融资业务操作风险

6. 借款主体涉诉风险

第四讲：供应链融资适用客户通常需求分析

1. 供应链融资适用客户的需求特点

2. 如何确立供应链融资的切入点

第五讲：供应链融资的通常注意事项

1. 控制供应链融资风险要点、难点

2. 根据参训学员个性化问题予以解决

第六讲：供应链融资通常嵌入的常规授信产品

1. 银行承兑汇票如何嵌入供应链融资

2. 商业承兑汇票如何嵌入供应链融资

3. 封闭贷款如何嵌入供应链融资

4. 国内信用证如何嵌入供应链融资

5. 进口信用证如何嵌入供应链融资

第七讲：不同行业供应链融资成功案例精讲（将根据参训学员的要求做选择性讲解）

1. 汽车行业：三方协议调剂销售经销商融资方案

2. 乳品行业：保证回购或信用保险经销商融资方案

3. 油品行业：石油贸易企业综合服务融资方案

4. 纸业行业：纸业企业综合服务融资方案

5. 医药行业：医药流通企业应收帐款融资方案

6. 棉花行业：全国棉花交易市场融资方案

7. 建筑行业：应收帐款及商票保贴产业链融资方案

8. 煤炭行业：先票后货及商票保贴融资方案

9. 医院行业：应收账款池融资方案

10. 纺织行业：纺织企业应收账款池融资服务方案

11. 钢材行业：钢材企业：现货质押及先票后货融资方案

12. 公路行业：综合授信金融服务方案

13. 铁路行业：综合授信金融服务方案

14. 电力行业：水电建设企业应收账款金融服务方案

15. 化工行业：石化企业LPG未来货权质押融资解决方案

16. 房地产行业：综合授信金融服务方案

第八讲：钢铁行业供应链融资案例示范