商业银行数字化转型课程

银行数字化转型是近年来兴起的热门概念，但其实建设银行已经在２０１０年就悄悄地开始了。至今，建设银行已经成为数字化转型方面做得**的银行之一，各类数字化模型已经嵌入建行的各项业务之中。

本次课程将讲解银行数字化转型的发展历程及国内各个银行在数字化技术应用的表现，着重介绍建行在数字化转型方面的理念、工作重点、取得成就及经验，展望未来银行的发展方向，对区域性银行的数字化转型提出自己的看法。

第 一 章　　银行为什么要进行数字化转型

银行科技数字化、科技企业金融化是互相竞合的两大趋势。本章简要讲述有关数字化转型理念的形成和转变历程。

一、不同角度的数字化转型概念

１、咨询公司认为的数字化转型

２、科技公司认为的数字化转型

３、银行认为的数字化转型

二、银行为什么要进行数字化转型

１、金融去中心化理念的由来

２、银行与互联企业之间的科技竞争

３、高速走向数字化的社会

三、银行具备数字化转型的哪些基础和不足？

１、银行具有运用数字化技术的基因

２、科技金融与金融科技正在融合

３、银行数字化转型的核心在于转型

第二章　　国内外银行在数字化转型中的努力

商业银行天生就具有运用最新科技于日常经营和风控的血液，各类数字化技术出现爆发后，国内外商业银行迅速在其日常经营、风险管理、产品创新中大规模运用数字化技术，并且力度、广度、深度迅速增强。我国商业银行起步稍晚，但也迎头赶上，目前的我国商业银行在数字化技术运用方面，已经和国际先进水平齐平甚至超越。

本章重点讲解主要数字化技术在银行应用的历程和前景展望。

一、云计算

１、概念和发展历史

２、国内外各银行对云计算的运用

３、建行在云计算的里程碑事件

４、稳定性和安全性事故

５、云计算点评

二、大数据

１、大数据的概念和发展历史

２、大数据的特点（５Ｖ）及应用范围

３、国内外银行运用大数据的历程

４、大数据对银行业务的影响

５、大数据点评

三、物联网

１、物联网的概念和发展历史

２、国内外各银行对物联网技术的运用

３、观点：比较一下银行对云计算、大数据、物联网技术的运用

四、人工智能

１、人工智能的概念及发展历史

２、人工智能的广泛使用及前景

３、国内外银行对人工智能的使用

４、人工智能的问题和缺陷

５、人工智能点评

五、移动端

１、各家银行与科技企业争夺移动支付端

２、移动支付的未来竞争模式

六、开放银行

１、开放银行的概念和历史

２、国内外银行在开放银行领域的进展

３、未来的开放银行

４、开放银行是否中小银行的机会？

七、区块链

１、区块链的概念和发展历史

２、区块链的特点及应用

３、国内外各家银行对区块链技术的应用

４、区块链观点点评。

八、数字货币

１、数字人民币的试验

２、为什么推出数字人民币

３、数字人民币的发行、流通和使用

４、数字人民币带来哪些变化？

５、数字人民币的前景

九、小结：若干思考

第三章　　建行的数字化转型介绍

与许多科技企业先明确了理念定目标再进行研发的路径不同，建行的数字化转型属于“先行而后觉”，为了业务转型而大量采用数字化技术，并大量吸收数字化思维和理念用于业务流程再造。

建行是我国银行业数字化转型中，起步最早、投入最大、耗时最长、成就最高的，其他银行没有必要重新走建行走过的路，但建行数字化转型的经验、教训、方向、理念值得所有银行参考。

本章试图简要地介绍建行数字化转型的全貌，同时，侧重于介绍本人亲身参与的风险预警体系和产品创新体系。

一、信息化时期给数字化转型奠定的基础

　　　１、先行先试敢为人先的企业文化

　　　２、信息化转型基础及新的业务需求

　　　３、组织架构及业务架构转型及新的业务需求

二、新一代核心系统开启了建行的数字化转型

新一代核心系统是建行数字化转型的基石，它包括三个基本理念和九大业务能力：

１、三个基本理念

２、九大业务能力

重点介绍：风险预警、产品创新。

三、金融科技战略规划开启了建行的金融生态建设

　　　在新一代上线成功后，建行制定了《金融科技战略规划》，正式开启数字化时代。

１、三大战略

　　　２、平台化、组件化、云服务化的内容及成果

四、全面数字化经营明确的方向

　　　在以前的基础上，２０１９年建行提出全面数字化经营的口号。

　　　１、打造大中台体系

　　　２、围绕“生态、场景、用户”的探索

第四章　　银行数字化转型的展望

银行的数字化转型是不可避免的，但转型之路成本高、时间长、成效不确定、风险很大，所以，银行的数字化转型需要寻找稳妥的转型道路。

１、数字化转型的思维

２、银行业务思维的转变

３、银行数字化转型的路径

４、数字化银行的价值链

５、未来的数字化银行画像

６、区域化银行数字化转型的方向

７、区域化银行数字化转型的建议