课程大纲：

一、《转型篇：私行向客户需求的转变》：

1. 私行的五大业务特征与核心服务；

2. 由服务个人向服务个人、家庭、企业三位一体的转变；

3. 由追求财富增值向追求财富安全、财富转移与服务体验的转变；

4. 由发散的感性的个人展业模式向系统的理性的团队展业模式的转变；

二、《精英理财经理的工作方式与核心思路》：

1. 基础模型：四步工作法；

2. 三种层面的资产配置思路

三、《精英理财经理的核心软实力：KYC篇》：

1. KYC的原则

2. 客户需求挖掘三步法；

3. KYC的核心与流程；

4. KYC的问题提纲与KYC九宫格；

5. KYC经营地图的使用

6. KYC进阶：不要相信客户；

7. KYC本质上是KYS的投射；

四、《群画像篇：理解你的客户》：

1. 中国私人财富市场与同业竞争的概况；

2. 聚焦多元化、年轻化的客群趋势；

3. 年轻群体与成熟群体的二元驱动；

4. 高净值客户“人-家-企-社”综合金融需求与非金融需求；

五、《数据精描客户画像：高净客户的价值观与生活行为》：

1. 高净客户的生活意识与行为；

2. 高净客户的消费生活；

3. 高净客户的旅行生活；

4. 高净客户的健康状况；

5. 高净客户的社会贡献意识；

6. 五大高净人群与精准营销建议；

六、《客群经营升级篇：4大策略》：

1. 自我价值与层次的提升；

2. 时空距离的拉进；

3. 客情触点的增加；

4. 管理效率的提升与差异化打法；

5. 客群经营的核心思路：平台化经营。

6. MGM客户转介的方法与流程；

七、《从KYC到实战场景的案例与实操》：

1. 套路：八大实战场景的设定；

2. 套路：实战场景中的KYC与需求引导；

3. 意外：不按常规出牌的案例与处理示范；

4. 演练：十大真实案例的抽选与实战（现场根据时间与学员反馈等情况，选部分做实战示范）。