课程背景：

春节过后，龙年伊始，在股票市场无论是SORA的问世，带来国内外AI投资的浪潮，还是国内政策端的发力，从供给侧改善工业母机更迭。固收市场同样发生巨变，十年期国债收益率不足2.4%，LPR单日降幅25个BP，创下历史**高降幅。龙年开年不到一个月，孕育的较大的变动。

课程收益：

2024投资市场的背景和趋势

改善碎片化金融分析，形成体系化投资逻辑；

资产配置基本原则，方便理财经理承接高净值客户多元金融需求；

协助客户理解投资心理学与行为，降低理财经理复杂产品的售后难度；

课程对象：高净值客户、理财经理、支行长

授课方式：问题剖析、现场问答；

课程大纲：

**节：龙年投策

一、国内大类资产

1. A股开年暴力拉升？

2. 债市长牛？

3. 黄金震荡OR突破？

4. 房地产是否到底了？性价比分析体系。

二、海外大类资产

1. 美股与美债

2. BTC踏空难受

3. 美元是否还能拿？2024汇率分析

三、经济周期

1. 目前所处经济周期

2. 美林时钟经济周期讲解  

3. 龙年大类资产增配、减配策略

四、变量因素

1. 国内政策——财政、货币政策、两会

2. 海外扰动——战争、通胀、美联储鸽OR鹰？

第二节：资产配置逻辑

一、资产配置的可行性

三大著名资产配置比例，近10年收益对比

二、当下资配比例建议

应从Marc Faber资配组合优化到Harry Browne组合

三、高客压力测试

极端亏损行情亏损情况讲解

四、高客定期服务，每半年资配再平衡

（提前预留好服务内容，提高行内高客约见率）

第三节：资产配置产品选择与分析

一、资产配置落地选择

权益、固收投资产品类型选择

黄金ETF、实物黄金、在银行（券商）如何做空黄金

主流金融衍生品产品优缺点讲解

二、根据行内主推产品讲解

产品客观分析及优缺点讲解

建议持有期及波动率分析